大数据分析案例-基于决策树算法构建金融反欺诈分类模型

已于 2023-03-05 21:47:37 修改
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分类专栏： 大数据分析案例合集 文章标签： 人工智能 大数据 python 数据分析 数据挖掘
于 2023-01-18 09:48:26 首次发布
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本文介绍了一种使用Python进行大数据分析的方法，构建金融反欺诈分类模型。通过对数据的理解、探索性分析、预处理、特征筛选，利用决策树算法构建模型并进行评估，最终得出决策树模型在反欺诈中的高准确性。
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目录

1.项目背景

2.项目简介

2.1研究目的及意义

2.2研究方法与思路

2.3技术工具

3.算法原理

4.项目实施步骤

4.1理解数据

4.2探索性数据分析

4.3数据预处理

4.4特征筛选

4.5模型构建

4.6模型评估

5.实验总结

源代码

1.项目背景

        当今以互联网、移动终端等为代表的技术力量正深刻地影响着金融支付市场，信息化、网络化、无线终端等技术的应用，使金融机构特别是银行业的经营发生了天翻地覆的变化，传统的银行柜台和网点业务，正渐渐被电子化交易所替代，电子银行以其便利性和增值服务各

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使用决策树进行信用卡欺诈检测——基于R语言的实践
sybh的博客
10-13 397
欢迎大家阅读我的博客，我是一名对深度学习和机器学习有着浓厚兴趣的数据科学家。今天我们将一起学习如何使用决策树进行信用卡欺诈检测，并使用R语言进行实战。决策树是一种常用的分类方法，其基本思想是根据一系列规则，将复杂的决策过程简单化，从而实现对数据样本的分类。在信用卡欺诈检测中，我们可以通过构建决策树模型，来预测某一笔交易是否存在欺诈风险。
反欺诈数据分析: 反欺诈数据分析的基础理论、原理、方法、案例、优缺点
AI天才研究院
08-04 2996
随着互联网和移动支付的普及，网络欺诈现象日益增多，给企业和个人带来了巨大的经济损失。传统的反欺诈手段主要依赖人工审核，效率低下且容易受到主观因素影响。而反欺诈数据分析技术应运而生，它利用大数据和机器学习算法，能够自动识别潜在的欺诈行为，有效提高了反欺诈效率和准确率。反欺诈数据分析涉及多个领域，包括数据挖掘、机器学习、统计学、数据库等，其核心目标是从海量数据中挖掘出潜在的欺诈模式，并构建有效的模型来识别和预测欺诈行为。这类算法需要使用已标注的数据进行训练，例如逻辑回归、支持向量机、决策树、随机森林等。
信贷树决策树的金融行业应用
07-28
决策树应用结合金融行业的具体应用。决策树应用结合金融行业的具体应用。
基于大数据的银行反欺诈的分析报告
weixin_34174322的博客
09-21 4306
（备注，本人主要是整理，学习他人的博客。由于大量的资料，所以，无法一一附上参考链接，所以，各位看我博客的同学们就不要外传了。） 0，大数据知识背景。 在我第一次接触大数据的时候，那个故事便是“啤酒和尿布”。 是美国沃尔玛超市的一则营销案例。每到周末的时候，啤酒和尿片的销量很高，经分析，原来是周末电视转播球赛，男人们要一边喝酒一边看球，受冷落的妻子们只好出门逛街或找闺蜜吐槽，照顾孩...
如何用数据分析框架应对反欺诈风控问题
weixin_49880348的博客
08-31 210
作者介绍 @小玛 某金融公司风控分析师一枚; 专注风控多年，持续更新风控系列文章; “数据人创作者联盟”成员 有时候也在想，为什么我们要做反欺诈风控，做这类风控的意义在哪里，对于没有风控经验的人，如果使其理解风险的存在以及控制的可能性。本文将从数据的角度来讲反欺诈风险的存在和防控的方法。 风控最核心的要素是数据，要想通过数据驱动风控，且能够挖到背后的根本原因，需要有全面完整的数据分析思维框架。 作为风控人员，一般遇到的工作场景有两类： 1发现风险 黑产为了...
决策树算法的Python实现—基于金融场景实操
jacky_zhuyuanlu的博客
11-03 3367
决策树是最经常使用的数据挖掘算法，本次分享jacky跟你深入浅出，讲透决策树算法 基本概念 决策树（Decision Tree）它通过对训练样本的学习，并建立分类规则，然后依据分类规则，对新样本数据进行分类预测，属于有监督学习。 优点1）决策树易于理解和实现使用者不需要了解很多的背景知识，通过决策树就能够直观形象的了解分类规则； 2）决策树能够同时处理数值型和非数值型数据在相对短的时间内，能够对大型
大数据分析案例-基于决策树算法构建信用卡欺诈识别模型
m0_64336780的博客
07-03 9688
本项目旨在分析信用卡欺诈数据，找出欺诈和非欺诈的特征、影响欺诈的因素，最后使用机器学习算法构建信用卡欺诈识别模型，帮助金融机构快速发现潜在的欺诈交易，并采取相应的措施进行防范和处理，从而减少经济损失并保护客户的权益。本次实验通过分析信用卡欺诈数据，我们找出了欺诈交易的特征以及影响欺诈的因素，最后我们使用决策树算法构建了欺诈识别模型，模型的准确率接近100%，模型效果很棒。心得与体会：通过这次Python项目实战，我学到了许多新的知识，这是一个让我把书本上的理论知识运用于实践中的好机会。
大数据分析案例-基于决策树算法构建世界杯比赛预测模型
m0_64336780的博客
05-30 9972
本项目旨在分析往届世界杯比赛数据，找出规律，最后使用决策树算法构建世界杯比赛预测模型，给出两个球队即可预测胜率，可以给爱看球的小伙伴提供一个参考。本次实验我们使用了2018年及其之前的世界杯比赛数据，通过建立决策树模型，模型准确率为82%，接着我们使用该模型预测了2022年世界杯的5场半决赛及决赛，模型准确率也是接近80%的，说明模型效果还是很不错的。心得与体会：通过这次Python项目实战，我学到了许多新的知识，这是一个让我把书本上的理论知识运用于实践中的好机会。
大数据分析案例-基于决策树算法构建银行客户流失预测模型
m0_64336780的博客
02-07 1万+
银行客户流失是指银行的客户终止在该行的所有业务并销号。但在实际运营中，对于具体业务部门，银行客户流失可以定位为特定的业务终止行为。商业银行的客户流失较为严重，流失率可达20%。而获得新客的成本是维护老客户的5倍。因此，从海量客户交易数据中挖掘出对流失有影响的信息，建立高效的客户流失预警体系尤为重要。时代与技术的发展使得数据的获取与挖掘成为可能，本实验将通过python对用户做特征分析和顾客流失分析，帮助银行发现并改善顾客体验，以及确定挽留的目标顾客并帮助银行制定方案。
大数据分析案例-基于决策树算法构建大学毕业生薪资预测模型
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m0_64336780的博客
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本实验旨在对2009年-2020年各大学各学院的毕业生平均薪资数据进行分析挖掘，这一研究有望在提高大学毕业生职业发展水平、促进高校与用人单位合作、优化人才流动与分配等方面发挥积极作用。通过基于决策树算法的大学毕业生薪资预测模型的构建和研究，我们深入探讨了影响毕业生薪资水平的多种因素之间的复杂关系。该模型不仅在预测准确性上表现出色，而且具有良好的可解释性，有助于为大学生提供更科学的职业规划建议，同时为用人单位提供更精准的招聘决策支持。
金融欺诈检测数据集 CSV 104W+记录
最新发布
03-27
该数据集呈现了移动货币交易的综合表示，经过精心制作，以反映现实世界金融活动的复杂性，同时将欺诈行为整合到研究目的中。该数据集源自一个名为PaySim的模拟器，该模拟器利用来自非洲国家移动货币服务实际财务日志的汇总数据，旨在填补公开可用的金融数据集中用于欺诈检测研究的空白。它涵盖了各种交易类型，包括现金输入、兑现输出、借记、支付和转账，模拟时间为评估欺诈检测方法提供了一个全面的环境。 数据集结构 step：表示现实世界中的时间单位，1 步等于 1 小时。整个模拟跨越 744 个步骤，相当于 30 天。 type：交易类型包括 CASH-IN、CASH-OUT、BIT-OUT、PAYMENT 和 TRANSFER。 金额：以当地货币表示的交易金额。 nameOrig：发起交易的客户。 oldbalanceOrg：交易前的初始余额。 newbalanceOrig：交易后的新余额。 nameDest：交易的收件人客户。 oldbalanceDest：交易前的初始收款人余额。不适用于以“M”（商家）标识的客户。 newbalanceDest：交易后新收款人的余额。不适用于“M”（商家）。 isFraud：识别欺诈代理进行的交易，旨在通过转账和提现耗尽客户账户。 isFlaggedFraud：标记账户之间未经授权的大规模转账，任何超过 200,000 的单笔交易都被视为非法。
数据分析在金融反欺诈中的运用（数据和源码）.zip
07-09
通过数据分析，对银行消费进行分析，判断用户的信用卡的消费是否非本人所为即是否存在盗刷行为，我们将采用二分类——逻辑回归算法对海量数据进行训练并创建相关数据模型，进行预测是否属于信用卡盗刷现象，从而预防此类现象的发生
Python金融数据挖掘案例分析
06-02
第四部分主要是对于订单的金额和订单的产品数量之间的关系进行机器学习，变量为两个选取了简单的线性回归模型LinearRegression()，对于订单的金额和订单的产品数量之间的关系进行回归预测，划归相关的训练集，绘制散点图和回归曲线； 第四部分是对误差的检验和展示，主要是利用plt绘制出对应数量上，实际的数值和回归线上数值之前的误差，绘制出误差线； 第四部分主要是MSE，RMSE，R-square对于该线性回归模型进行了评价，通过MSE，RMSE得到线性回归模型的准确度和相关性等；
BDCI2019-Negative_Finance_Info_Judge：BDCI2019金融欺诈信息判定-线上第一名
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团队简介 大家好，我们是金融情报信息决定赛道的葫芦娃团队，本赛题的队伍成员均来自哈工大深圳的人类自然语言技术（HLT）小组，成员包括刘宇瀚，李嘉明，殷熔磾，刘道兴以及袁朝发。指导老师为徐睿峰教授。 方案分享 我们进行以下六点进行介绍 首先是任务简介与数据格式，具体的数据下载详见，也可以data文件夹里面的数据 整个数据存在一下的特征： 我们的整体方案流程如下： 数据集构造部分，我们按照如下形式构造，即内部实体级情感分类任务 <ID> <TEXT> <ENTITY> <LABEL> 数据预先部分我们采用如下操作： 为了更好学习到语料的信息，我们对语言模型在本数据集上又进行一次预训练 之后我们采用
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12-01 1315
案例数据集来源于UCI网站。案例是基于一家葡萄牙金融机构的电话销售数据。营销目标是确认客户是否愿意认购银行发行的一款定期储蓄产品。该数据集内包含41188条记录和20个特征变量，和1个分类变量。变量包括类别型，字母型，和数值型。决策树分类算法是机器学习中的一个基础且非常重要的算法。它利用不纯度函数，比如，信息熵来度量信息。分类决策树利用特征变量的信息熵对数据进行划分。Python的优势在于开源，基...
python数据分析之金融欺诈行为检测
weixin_51463905的博客
07-07 1058
python数据分析之金融欺诈行为检测 项目的思维导图 ![思维导图](https://img-blog.csdnimg.cn/20201018193015576.PNG?x-oss- process=image/watermark,type_ZmFuZ3poZW5naGVpdGk,shadow_10,text_aHR0cHM6Ly9ibG9nLmNzZG4ubmV0L3dlaXhpbl80NDg3MTkwMw==,size_16,color_FFFFFF,t_70#pic_center) 数据分析与处理
Python分析信用卡反欺诈！骗我程序员，不存在的
weixin_45716111的博客
11-18 489
本文研究的是大数据量(284807条数据)下模型选择的问题，也参考了一些文献，但大多不够清晰，因此吐血整理本文，希望对大家有帮助; 本文试着从数据分析师的角度，设想“拿到数据该如何寻找规律、选哪种模型来构建反欺诈模型?”的角度来分析，以业务导向为主，不深究算法原理; 下一篇文章会说明数据结构极度不平衡的情况下，该如何修正数据集、如何调整参数。 数据来源及项目概况 数据是从kaggle上看到的项目，...
用于欺诈检测的综合金融数据集
不务正业的猿
09-28 2323
原文： Synthetic Financial Datasets For Fraud Detection Synthetic datasets generated by the PaySim mobile money simulator Context There is a lack of public available datasets on financial services and specially in the emerging mobile money transactions do
决策树算法实践：鸢尾花分类与信用评分案例
"本文主要介绍了决策树这一机器学习算法，并通过两个经典案例——鸢尾花分类和信用评分，展示了决策树在分类和回归任务中的应用。文中还提供了使用Python的scikit-learn库构建决策树模型的代码示例。" 在机器学习...
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