基金账号与基金交易账号的区别

基金账号与基金交易账号的区别

一. 基金账号是客户在基金公司开立的交易账号，每申购、认购一家基金公司的基金首先要开立该基金公司的基金账号，用于进行基金管理交易结算。简单说就是放基金份额的。
基金交易账号是代理机构为客户开立的资金交易结算账户，用于存入资金及接受基金赎回结清或其他结算资金。
两者建立结转关系保证资金的畅通。
对于银行来说，与客户直接关联的是基金交易账户，每个基金公司的基金账户都是他的子账户，因此基金交易账户加基金代码就能反映结算关系了。
基金账户与基金交易账户在开户时（基金TA账户开户）银行应当返回客户一份开户申请表，上面明确了对应关系。
基金交易账户和基金账户不是唯一对应关系，在代理机构，一个基金交易账户可以管理全部代理基金公司的交易账号（在同一代理机构只能有一个交易账户）；从基金公司角度，每个基金账户可以与每个代理机构的相应基金交易账户对应。
二. 基金TA账户又称“注册登记机构账户”，简称“基金账户”，是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户，TA是trade agent（交易代理）的简称。
1个投资者在一家基金管理公司只能开设1个TA账户，只有开设TA账户后才能认购、申购开放式基金。
基金交易账户。简称"交易账户”，基金交易账户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。该账户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能在一个银行申请开立一个基金交易账户。
1个投资者在一家基金管理公司只有1个TA账户，但是可以有多个交易账号，比如在建行开一个，在交行开一个。2个交易账户都可以进行买卖交易，也可以将基金从一个交易账户转到另一个交易账户。就是所谓的转托管。
同样，1个投资者在一个银行只有一个交易账户，但是可以有多个TA账户，用来买多个基金公司的基金，比如在交行开了基金交易账户，需要买哪个基金公司的基金就需要开设这个基金账户。