金融风控-贷款违约预测 -- task02

最新推荐文章于 2022-07-31 16:46:14 发布
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文章标签： 可视化 机器学习 数据分析
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本文是关于金融风控中贷款违约预测的任务，主要进行数据可视化以探究各变量与违约风险的关系。发现违约比例较高且数据分布均衡；贷款多为短期，次级贷款违约率更高；工作年限长违约率低；债务收入比失衡，可能需要数据处理；部分特征如fico范围和验证状态需特殊处理。这些发现为特征工程提供了基础。
摘要由CSDN通过智能技术生成

金融风控-贷款违约预测

今天是task02的打卡时间点，作为社畜，时间着实紧张。EDA结果不是很好。但是也是作为一种记录，记录自己的学习过程。看到群里的小伙伴拿到0.73的成绩，我觉得，我也是可以的，周末好好加油学习，你也是可以的。

本章主要是进行数据可视化，探索可自变量与应变量之间的关系

首先看了变量类型，里面共有5个类别型变量，其余都为数值型变量。但是看了其分布，感觉这些数值型变量中，还有一些是类别型变量。

1 ） 贷款违约风险，及label Y变量“isDefault”，分布如下

因变量分布
贷款违约占比情况
从这个比例来看，违约的比例还是比较高的，数据的分布还算比较均衡的。

2）贷款金额分布
贷款金额分布情况
3）贷款年限分布

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qq_47506661
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天池-金融风控-贷款违约预测-赛题理解
weixin_44122249的博客
09-15 1570
目录目标评估指标数据数据概况字段 目标 预测用户贷款是否违约，提交每个测试样本=1的概率； 评估指标 指标：AUC（越大越好）； 数据 数据概况 来源：某信贷平台的贷款记录； 数据量：超过120w，80w条训练集，20w条测试集A，20w条测试集B； 字段：47列变量，其中15列为匿名变量； 其他：employmentTitle、purpose、postCode和title等信息脱敏； 字段 id 为贷款清单分配的唯一信用证标识 loanAmnt 贷款金额 term 贷款期限（year） interestR
金融风控-贷款违约预测
yangjia3369的博客
09-16 509
Datawhale组队学习之零基础入门金融风控-贷款违约预测TASK1 赛题理解学习目标了解赛题赛题概况数据概况代码示例 TASK1 赛题理解 项目地址：https://github.com/datawhalechina/team-learning-data-mining/tree/master/FinancialRiskControl 比赛地址：https://tianchi.aliyun.com/competition/entrance/531830/introduction 学习目标 了解赛题 赛题概
入门金融风控【贷款违约预测】
fisheep的博客
09-15 1276
入门金融风控【贷款违约预测】 赛题以金融风控中的个人信贷为背景，要求选手根据贷款申请人的数据信息预测其是否有违约的可能，以此判断是否通过此项贷款，这是一个典型的分类问题。通过这道赛题来引导大家了解金融风控中的一些业务背景，解决实际问题，帮助竞赛新人进行自我练习、自我提高。 天池比赛 Task01 赛题概括（见上文） 数据概括（了解数据概况） 预测指标（学习各种预测指标） 分析赛题 数据概括 train.csv id 为贷款清单分配的唯一信用证标识 loanAmnt 贷款金额 term 贷款期限（y
天池比赛（-贷款违约预测）1--赛题理解
haidizym的博客
09-15 881
赛题以预测用户贷款是否违约为任务，数据集报名后可见并可下载，该数据来自某信贷平台的贷款记录，总数据量超过120w，包含47列变量信息，其中15列为匿名变量。为了保证比赛的公平性，将会从中抽取80万条作为训练集，20万条作为测试集A，20万条作为测试集B，同时会对employmentTitle、purpose、postCode和title等信息进行脱敏。 字段表 Field Description id 为贷款清单分配的唯一信用证标识 loanAmnt 贷款金额 term 贷款期限（year） interes
天池-金融风控-贷款违约预测-数据分析
weixin_44122249的博客
09-18 434
Part I:背景 Part II:结论 Part III:分析框架 数据概览 数据量、数据类型、数据缺失情况和数据分析； 相关性分析 两两特征的散点图和相关系数； Part IV:详细分析 4.1.数据概览 4.1.1数据条数 4.1.2数据类型 4.1.3数据缺失 4.1.4数据分布 4.2.相关性分析 4.2.1散点图 4.2.2相关系数 Part V:遗留问题 ...
金融风控-贷款违约预测Task1 学习笔记
weixin_43421111的博客
09-15 234
金融风控-贷款违约预测Task1 学习笔记 目标：理解赛题目标，学习相应理论概念，熟悉应用预测指标，评分规则。 学习： 一.容易混淆 若一个实例为正类，被预测为负类，即为假负类。（False Negative）（FN） 若一个实例为负类，被预测为正类，即为假正类。（False Positive）（FP） 二.概念理解： 1.精确率（Precision）：P = TP/（TP + FP） 表述了分为正类的示例中实际为正类的比例。 2. 召回率（Recall）：recall=TP/(TP+FN) 是覆盖面的度量
数据挖掘项目：金融风控-贷款违约预测
evilAI9527的博客
03-02 6020
项目地址：team-learning-data-mining/FinancialRiskControl at master · datawhalechina/team-learning-data-mining · GitHub 本文主要根据自某信贷平台的贷款记录进行预测，以金融风控中的个人信贷为背景，要求根据贷款申请人的数据信息预测其是否有违约的可能，以此判断是否通过此项贷款，是一个典型的多分类的问题。本文完整的陈述了从数据探索到特征工程到构建模型的全过程。
阿里云天池学习赛【金融风控-贷款违约预测】task4
weixin_41598761的博客
09-24 1106
零基础入门金融风控-贷款违约预测TASK 44.建模以及调参4.1逻辑回归模型4.2决策树4.3集成方法4.3.1分类4.3.2 boosting4.3.3 bagging4.3.4 stacking4.4 数据集划分4.5 建模 4.建模以及调参 4.1逻辑回归模型 1.逻辑回归算法的名字里虽然带有“回归”二字，但实际上逻辑回归算法是用来解决分类问题的。 简单来说， 逻辑回归（Logistic Regression）是一种用于解决==二分类==（0 or 1)问题的机器学习方法， 用于估计某种事物
零基础入门金融风控-贷款违约预测之TASK4_模型融合
weixin_46292496的博客
09-27 174
针对分类问题，在简单方法中常用到投票法（Voting）。在不改变模型的情况下，直接对各个不同的模型预测结果进行投票，sklearn库中的VotingClassifier是投票法的实现。 投票法的输出有两种类型：一种是直接输出类标签，另外一种是输出类概率。使用前者进行投票为hard voting，使用后者进行分类叫做soft voting，通过voting参数进行控制。 from xgboost import XGBClassifier from sklearn.linear_model import Log
零基础入门金融风控-贷款违约预测之TASK1_赛题理解
weixin_46292496的博客
09-15 762
赛题以预测用户贷款是否违约为任务，根据借款人的数据信息预测其违约概率，提交结果为每个测试样本是1的概率。评价方法为AUC评估模型效果（越大越好）。 赛题链接：https://tianchi.aliyun.com/competition/entrance/531830/information 1、数据概况 数据包含47列变量信息，其中15列为匿名变量，总数据量超过120w，为了保证比赛的公平性，将从中抽取80万条作为训练集，20万条作为测试集A，20万条作为测试集B，同时会对employmentTitle、p
笔记之零基础入门金融风控-贷款违约预测
qq_32804727的博客
09-15 743
零基础入门金融风控-贷款违约预测赛题描述赛题概况数据概况合理的创建标题，有助于目录的生成预测指标赛题流程评分卡生成一个适合你的列表创建一个表格设定内容居中、居左、居右SmartyPants创建一个自定义列表如何创建一个注脚注释也是必不可少的KaTeX数学公式新的甘特图功能，丰富你的文章UML 图表FLowchart流程图导出与导入导出导入 赛题描述 赛题以金融风控中的个人信贷为背景，要求选手根据贷款申请人的数据信息预测其是否有违约的可能，以此判断是否通过此项贷款，这是一个典型的分类问题 赛题概况 赛题以预测
Datawhale金融风控之贷款违约预测-Task4
liuke
09-24 215
逻辑回归模型： 理解逻辑回归模型； 逻辑回归模型的应用； 逻辑回归的优缺点； 树模型： 理解树模型； 树模型的应用； 树模型的优缺点； 集成模型 基于bagging思想的集成模型 随机森林模型 基于boosting思想的集成模型 XGBoost模型 LightGBM模型 CatBoost模型 模型对比与性能评估： 回归模型/树模型/集成模型； 模型评估方法； 模型评价结果； 模型调参： ..
金融风控-贷款违约预测-训练营 - Task5
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05-04 162
金融风控-贷款违约预测-训练营 - Task5 项目地址 比赛地址 一、 学习知识点概要 模型融合 二、学习内容 2.1 模型融合 平均： 简单平均法：结果直接融合 求多个预测结果的平均值。 加权平均法：根据之前预测模型的准确率，进行加权融合，将准确性高的模型赋予更高的权重，权值之和为1 投票： 简单投票法 加权投票法 综合： 排序融合 log融合 stacking: 构建多层模型，并利用预测结果再拟合预测 blending： 选取部分数据预测训练得到预测结果作为新特征，带入剩下的数据中预测。 boo
数据挖掘实践（金融风控-贷款违约预测）（一）：赛题理解
南有芙蕖
09-14 4648
数据挖掘实践（金融风控-贷款违约预测）（一）：赛题理解 目录数据挖掘实践（金融风控-贷款违约预测）（一）：赛题理解1 引言2 赛题介绍2.1 数据概况2.2 预测指标2.2.1 分类算法常见的评估指标2.2.2 金融风控预测类常见的评估指标3 实战4 总结【参考资料】 1 引言   本次新人赛是Datawhale与天池联合发起的0基础入门系列赛事第四场——零基础入门金融风控之贷款违约预测挑战赛。赛题以金融风控中的个人信贷为背景，要求选手根据贷款申请人的数据信息预测其是否有违约的可能，以此判断是否通过此项贷
金融风控-贷款违约预测之赛题理解
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1、概况 赛题以预测金融风险为任务，数据集报名后可见并可下载，该数据来自某信贷平台的贷款记录，总数据量超过120w，包含47列变量信息，其中15列为匿名变量。为了保证比赛的公平性，将会从中抽取80万条作为训练集，20万条作为测试集A，20万条作为测试集B，同时会对employmentTitle、purpose、postCode和title等信息进行脱敏。 2、数据 id 为贷款清单分配的唯一信用证标识 loanAmnt 贷款金额 term 贷款期限（year） interestRate 贷款利率 inst
数据挖掘：贷款违约预测
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数据 数据来源阿里天池学习赛：零基础入门金融风控-贷款违约预测 代码 import pandas as pd import numpy as np from sklearn.preprocessing import LabelEncoder from sklearn.model_selection import train_test_split from sklearn.metrics import roc_auc_score,accuracy_score import joblib from catboo
金融风控-贷款违约预测项目记录
ww12wy的博客
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数据挖掘项目：金融风控-贷款违约预测
零基础入门金融风控之贷款违约预测—模型融合
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09-27 1085
模型融合 模型融合的方式： 平均 简单平均法 加权平均法 投票 简单投票法 加权投票法 综合 排序融合 log 融合 stacking 构建多层模型，并利用预测结果再拟合预测。 blending 选取部分数据预测训练得到预测结果作为新特征，带入剩下的数据中预测。 boosting / bagging stacking\blending stacking 将若干基学习器获得的预测结果，将预测结果作为新的训练集来训练一个学习器。首先直接用所有的训练数据对第一层多个模型进行 K 折交叉验
r语言金融风控之贷款违约预测
最新发布
05-29
R语言在金融风控领域中具有很大的优势，尤其是在贷款违约预测方面。贷款违约预测是指通过对已有数据进行分析和建模，预测贷款客户是否会违约，以便采取相应的措施降低风险。R语言可以用来进行数据清洗、可视化、特征工程和建模等操作，对于贷款违约预测非常适用。 在贷款违约预测中，通常需要进行以下几个步骤： 1. 数据探索和清洗：了解数据的分布情况、缺失值和异常值等，对数据进行清洗和处理。 2. 特征工程：根据数据的特点和业务需求，提取有效的特征，并进行特征选择和转换。 3. 建模：选择适合的模型，并进行模型训练和评估。 4. 风险评估：根据模型结果，对贷款客户进行分类，评估其违约风险。 如果您对于贷款违约预测需要更详细的介绍和了解，我可以给您推荐一些相关的学习资源。另外，请问还有其他相关问题吗？
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