产品单位净值: 类似于基金单位净值,是指当前的总净资产除以产品总份额。 单位净值=(总资产-总负债)/产品总份额。 其中,总资产指拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指产品融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。 产品估值: 产品估值是指按照既有的数据对资产净值进行(交易型债券采用摊余成本法或市价法法)计算、评估,以估算产品净值过程。