小白买基金做好三件事

目录

1.买基金就买纯的

2.买基金就要从冷门板块找机会

3.买基金就要做波段

4.最终结果

5.经验总结


作为一个在基金市场摸爬了半年的小白,为了搞明白基金投资的原则,硬生生拿着互联网熬夜加班挣来的苦汗钱实践投资。

收益率只有同期沪深300的1/3,可以说是大败而归。吸取了无数教训。

从18年初拿出重金1000块分散持仓了5支基金,玩了不到两个月,亏了几十块钱退市。到20年8月份重新投入市场怀抱,开始定投了几支基金,并且被支付宝忽悠了两支债券。定投的时机其实很好,但认知跟不上,亏了就又撤了。到10月开始认可基金投资的价值,掏肉10w上马实践,研究到现在。

用现在的认知看过去,我做的选择都是错的,除了选择基金投资本身。

看了很多书,从小狗钱钱、穷爸爸富爸爸培养理财观念开始,到财务自由之路、漫步华尔街、投资最重要的事,到原则、苏世民、经济学原理等,希望自己能不断地提升认知,理解资本世界的底层逻辑。毕竟,我是不会当旁观者的,只好努力去学习不一直被收割。

10月底入场到现在10w资金共持仓过15支基,涨涨不过大盘,跌跌比大盘厉害。

总结了三条宝典(bullshit)。

  1. 买基金就买纯的;
  2. 买基金就要从冷门里面找机会;
  3. 买基金就要做波段。

以上,是反面教材,反面教材,反面教材,重要的话说三遍。

跟大家分享下,我是怎么因为无知按自己的想法完美做出了所有错误的选择。人果然只能挣到自己认知范围以内的钱。

1.买基金就买纯的

截止现在,天天基金网上可以找到7120支基金,按照投资对象不同,基金分为货币型基金、债券型基金、股票型基金和混合型基金。前两者买入了就长期持有就好。当我们在聊基金的时候,我们聊的是股票型基金和混合型基金。

按照基金成分股覆盖范围不同,可以分为宽基和窄基。宽基是成分股覆盖范围较广,包含行业种类较多的基金;窄基则是集中投资的特定的一些策略类、风格类、行业类、主题类的基金,投资风格很鲜明,一般看名字就大概知道成分股是哪类行业或主题的。

作为小白入市,我的想法是,当然得买窄基了。我看好互联网就买互联网,看到银行就买银行,看好基建就买基建,总之看啥顺眼买啥多好。

至于分散风险,我买多支不同行业的基金不就好了。我命由我不由天嘛。

于是我开始建仓了。。。

从地产、银行、传媒、证券、诺安、新能源汽车开始,到互联网、有色金属,再到食品饮料、医疗等,要多窄有多窄,基金数量也是越加越多。易方达蓝筹精选算是唯一的宽基了,金融地产被我强迫症一样拆成了银行和地产,广发小盘成长都能算上宽的了。

我这践行“买基金就买纯的”的思想,比践行八荣八耻还坚定呢。

2.买基金就要从冷门板块找机会

大家已经看到了,从准备入市开始,我就买入了一堆地产、银行、传媒、证券等板块基金。我的操作流程是这样的,从支付宝热门板块中进去,涨跌幅倒序,选择我专业或者从业相对相关的板块。

于是,地产、银行、传媒、证券脱颖而出了,不是因为他们最近有多热,而是因为他们跌的最狠。

既然大部分人要亏钱,那我和大部分人不一样不就不亏了。

3.买基金就要做波段

买入跌幅大的基金后,就注定了我要频繁买入卖出,通过做波段赢得机会。2和3其实是强绑定的原则。

于是我的操作是这样

注意两点,一、偶尔能找对波段,也会找错波段;二、中间我错过了无数个波段。上述四支基金实际上我都没有亏钱,但是我也没挣到什么钱。

即使我找对了所有的大波段,也就是成功预测出了所有的高低点,并进行了有效的操作。这样的收益更高吗?上述图中较大波段加总都没见得比一个价值投资曲线更高。更何况,现实吗?我以为我是发哥呢。

毕竟,一个价值投资的收益曲线是这样的

甚至是这样的

一切利好茅台,我竟然没有买。

普通投资者在市场行情好的时候挣钱,在市场不好的时候退场,而投资家在市场不好的时候也要主动出击。他们不得不通过做波段去对冲风险嘛。我真以为我是什么家呢。

4.最终结果

总收益了7000+,收益率不到同期沪深300的1/3,看不到去年的明细了,整体跟今年这一周的数据差不多,超越1/3的北京基民。

我竟然挣钱了,是我的操作对市场有效吗?当然不是,从数据对比来看可以说是完败。正收益的唯一原因完全是市场向牛。

另外,我几乎天天都会看持仓基金的当日估值,发出灵魂拷问“我现在咋操作呢?”。这个问题同时带来了三个问题,我是谁?从哪来?到哪儿去?

当然了,也不是天天,程序猿忙着忙着就不小心过3点半了。程序猿不配天天操作。

当你选了好基,收益稳定,是不用操作的;当你选择了一个坏基金,忙来忙去虎头虎脑,最后一看,玩了个寂寞。

5.经验总结

小白入市,挣钱可能性更大也更能睡得着的操作是,我的选择的反过来。

  1. 买宽基不要买窄基;
  2. 买基金就买核心三大板块,消费、科技、医药;
  3. 买基金要长期持有。

我们的生活总能为别人提供借鉴作用,或者被他人当作榜样,或者被他人当作警示。

这周五6连阳结束之前,我清仓完了所有和上述经验有悖的基金了。等待时机重新入场。

 

希望我的经验能够让大家做出相对更合适的基金选择。当然了,最终选择要看个人投资需求。

 

 

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