在有关基金的工作中都需要涉及认购、申购等内容,并且需要熟悉各种有关的操作系统。本文作者就结合自己的基金相关工作经历对基金有关系统进行了分析,希望能帮助到你的工作。
有些朋友在问认购、申购和赎回同那些系统有交互,交互的系统挺多的,如:客户管理系统、撮合系统、支付系统、资金管理系统、风控系统、TA系统和基金销售系统等。
结合自己平时在工作中了解基金TA系统关知识,资料来源于工作总结和网络。重点聊聊TA系统,一起揭密它。
将从TA系统定义;TA系统分类;自建TA、分TA的必要性;TA系统具体处理的业务、和销售系统的关系;直销和代销;账户体系;基金账号开户、增开和登记其它TA基金账号。一点一点的切入,一块一块的展开,以便大家从入门逐渐到精通。
一、TA系统定义
TA:Transfer Agent 缩写,通常称成“登记过户”。开放式基金登记过户(TA)系统是基金的登记过户系统。
其功能涵盖了基金交易业务的各个环节,包括账户业务处理,如投资者开户、修改账户资料、挂失/解挂等;日常交易业务处理,如认购、申购(一般申购和定期定额)、赎回(一般赎回、指定赎回、预约赎回等)、转托管、基金转换等;特殊业务处理,如非交易过户、账户冻结/解冻等;分红业务处理,如现金分红和红利再投资。
同时TA系统还承担着整个基金交易系统管理和维护,如岗位管理、柜员管理、基金信息管理、公告信息管理、销售网点管理、系统维护日志管理、查询统计功能等。
二、TA系统分类
TA系统分为中登TA、自建TA、中登分TA。“自建TA”、“分TA”目前都是相对于“中登TA”的概念。