基金代销-业务流程及数据交换图

基金代销机构需要和监管银行、三方支付机构、基金注册机构（TA）三方进行文件交互。

1、与TA的文件交互，中央数据交互协议V2.2有详细的描述。

2、与监管银行的文件交互，每家监管行要求不一，下文是以业内监管做的比较优秀的浦发银行为例写的。

3、与三方支付机构的文件交互，每家支付机构的要求也不一样，如果是直连银行也会不一样，下文以FY为例。

一、TA与基金到小机构（sales）间：TA会给到代销机构26个文件，详细见框框。基金代销机构给TA9个文件。

二、基金代销机构给浦发银行正向支付文件（5个）和逆向支付文件（4个）。同时中登会给发04、06文件给到监管行。监管银行一般不会给到销售机构文件，但是如果要求对方提供对方也可能会提供。

三、代销机构会给到三方支付代发文件；代扣是走实时接口，没有文件交换；同时代销机构会给到支付机构的监管行代发、代扣文件；三方支付机构会返回扣款对账、还款对账的回盘文件，供代销机构进行对账。

 

 

 

四、申购业务的信息流

五、赎回业务的信息流

六、资金流

涉及认购、申购、撤单、赎回、确认失败