聚焦某军工央企下属公司：甄别合作方风险，打造一站式预警平台！

近期，启信慧眼与中国航油、中粮信科等国央企联合编撰的《对标一流 · 国央企风控合规案例白皮书》已重磅发布！本期，我们将分享某军工央企下属公司实战案例，探讨如何利用大数据和信息化技术甄别上下游合作方风险信息，通过及时化解潜在风险，实现稳健经营和可持续发展。

某军工央企下属公司，是所属集团公司为落实国家关于推进供应链创新与应用的相关指导意见、缓解产业链上游中小型供应商“融资难、融资贵、融资慢”等难题、降低供应链整体融资成本的重大决策之一。

集团内部处于信息化转型期，以往的内网系统支持着保理公司、财务公司及汽车金融三块的客商管理，随着业务的发展，集团对于客商管理的要求逐渐提高，需要更加专业、灵活及高效的方式来支持。

该企业希望对官网系统中的风险管理模块进行升级，借鉴先进风险核查经验、利用大数据和信息化技术提前甄别上下游合作企业风险信息，为集团公司、成员单位与核心供应商打造供应链企业一站式风险信息查询预警平台，及时化解潜在合作风险，保障合作的安全与稳定。

此次升级主要聚焦以下痛点：

• 准入排查难：需要人工审核且摘取关键信息填写留档。
• 定期排查难：客户数量庞大，逐一排查关键信息耗时耗力。
• 风险追踪难：客户数量庞大，风险事件多而杂，统计、分析工作效率低，且容易遗漏。

针对以上痛点，该企业通过插件方式快速集成启信慧眼资质筛查、数据治理、风险监控、尽调报告等能力，实现了准入排查、定期排查、风险追踪等全流程提效，定期排查从2周缩短至半天，自动开启5000家企业智能风险预警。

1、多项数字化尽调工具 实现批量化准入排查

借助启信慧眼资质筛查工具，管理者可以统一客户准入场景下的审核规则，自由启用近200项指标并设定对应的风险等级，系统自动输出“通过/不通过”等风险评估结果。通过在合作前综合审视客户的企业性质、经营动态、规模体量，以及涉诉、变更等关键风险要素，将风险排查进行前置，同时为精准核定客户授信额度提供科学依据。

而在完成资质筛查后，相关工作人员也可以通过尽调报告进行信息留档，解放传统尽调模式下手动搜集信息、进行二次加工带来的耗时耗力等问题，无惧大规模客户的信息录入压力。

2、一键开展数据治理 实现批量化定期排查

通常，该集团的合作涉及金额较高、周期较长，考虑到在长期合作中客户的资信难免发生变化，准入时的尽调结果可能无法代表其当前的信用、实力仍能满足合作标准，因此需要定期对合作客户的工商信息、风险数据等进行更新维护，保证信息的准确性。

借助启信慧眼数据治理功能，该集团在上传全量客户名单后，可以一键开启185项指标速查，包括注册资本、经营状态等工商信息，行政处罚、环保处罚等经营风险，以及受益所有人、控股企业等企业关系数据，确保客户档案的准确性，解决了传统排查模式下搜集、比对工作繁重的痛点。而对于定期排查中发现风险信息变化较大的客户，需要及时采取应对措施、减少坏账风险。

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