最近测试的内容,是我工作以来测试的最复杂的业务,计算了小半年了,居然还有bug。
1、理财产品其实和基金业务差不多,以下计算忽略各种管理费、手续费、托管费等;
2、首先介绍下业务术语:买入净值、卖出净值、回归净值、净值归一(一是概数,可能1.007、也可能1.0008)、份额强减、红利再投、现金分红;
3、分红、赎回、归一、购买 ;
4、需要计算的数据:计算当前持有的份额、成本、当前份额对应的现金分红、浮动收益;
首先来个最简单的场景:产品1.1成立,1.2日起开放,现金分红;
1.1日买10万、募集期净值1,
1.2日买10万、回归净值1,
1.3日赎回5万,单位分红0.01元,回归净值1,
计算数据:份额:20万-5万=15万;
成本:20万-5万=15万;
当前份额对应的现金分红:20万0.01-5万0.01=1500;
来个最简单的场景:产品1.1成立,1.2日起开放,红利再投
1.1日买10万、募集期净值1,
1.2日买10万、回归净值1,
1.3日赎回5万,单位分