SAP银行账户管理（Bank Account Management）

1. 基本概念 & 系统配置

1.1 BANK（银行）：

SAP系统中的BANK对应现实中的实体银行，例如“中国工商银行”，“中国农业银行”等。BANK Country和BANK Key唯一确定一个具体的银行。

维护银行的事务代码是FI01，FI02，FI03;对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".

下面展示了一个银行的示例配置：

* Bank number标识实体银行的编号；SWIFT码是一个银行的全球唯一标识码，用于跨境金融业务。

1.2 House Bank (开户行)

SAP系统中House Bank代表着公司实际银行账户的开户银行，因此House Bank是关联于Company Code公司代码的。

维护House Bank的事务代码是FI12; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks".

在定义House Bank时，需要指定对应的Bank。

当然，依据实际业务，公司可以有多个开户的银行，每个开户行也可有多个银行账户。

1.3 银行账户（Bank Account）& 开户行账户（House Bank Account）

SAP系统中的Bank Account也即对应实际的银行账户，通俗地讲，也即实际的银行卡号。

SAP系统中的House Bank Account定义在House Bank下面，一个House Bank Account对应这一个实际的Bank Account，以及一个相应的G/L account 总账科目。

SAP系统中的收付款交易可以House Bank和House Bank Account进行控制，进而再对应到实际的银行和银行账户上。通过总账科目，进而在SAP系统中对应着公司实际银行账户上面的金额变化。

在ECC中维护Bank Account可以通过事务代码是FI12; 对于S/4HANA, 亦可使用Fiori App "Manage Banks"，或者使用NWBC，通过role - SAP_FI_BL_BANK_MASTER_DATA进行维护。

 * 注：IBAN 是International Bank Account Number的缩写，它是由Bank Country + Bank Key + Bank Account生成的一组序号，可以全球唯一表示一个银行账户。

2. 业务场景

当定义完以上主数据后，为了便于理解，我们介绍几种相关的业务场景。

2.1 场景1 - 维护客户或供应商的银行信息

在Customer，Vender的主数据上，需要维护上其对应的银行信息，以便发生业务交易时进行实际的银行付款或扣款动作。

2.2 场景2 - 维护公司为某个特定客户或供应商的付款银行

在Customer，Vender的主数据上，可以维护上其公司的House Bank信息，在发生业务时，公司将会从这个House Bank对应的银行账户上完成付款或扣款动作。

在下图中，我们看到也可配置自动付款程序的Payment Method，这部分具体的业务逻辑和配置方式可以参见博客《SAP F110自动付款程序的相关配置》

2.3 场景3 -指定具体某张发票的House Bank

具体的原理类似于2.2, 在SAP系统中可以指定为有一张发票的具体收付款的House Bank。

2.4 场景4 -关联G/L account的主数据

House Bank和House Bank Account可以与对应的G/L account进行关联，进而在总账上反映银行账户上实际金额的变化。

3. 参考资料

关于SAP系统中的银行账户管理，本文只是进行的基本的介绍，更多的功能可以参照SAP快速访问菜单下的Accounting >> Financial Accounting  >> Banks 

或者，查看SAP最新的产品帮助文档。最新的Bank Account Management文档，在Cash Manage下面的Bank Relationship Mangement. 

• 链接1： Cash management
• 链接2：Bank Relationship Mangement.