银行业务名词释义(未完善)

1.SWIFT CODE (简称银行国际代码)
  SWIFT 是society worldwide interbank   financial telecommunication 环球同业银行金融电

讯协会 
  该协会所有的成员银行都有自己特定的swift代码，该号码相当于各个银行的身  份证号码。
2.敞口
  敞口即开盘的意思，指买入一种货币，同时卖出一笔货币的行为，人们说敞口100万美元，意思

是开盘100万美元，只可以买入或卖出100万美元
3.拆借（loan at call）
  一种按天计算的借款。又称拆放、拆款。拆借通常以1～2天为限，多则1～2周，或事先约定期限

，借款人可随时归还，放款人也可随时通知借款人归还，但最多一般不超过一个月。拆借按日计息

，称为拆息。拆息率每天不同，甚至一天之内也有变化。拆息率的高低，灵敏地反映着资金市场供

求状况。拆借有两种情况：一是商业银行之间的相互拆借；另一种是商业银行对证券市场经纪人的

拆借（通知放款）。商业银行之间的拆借，主要是互相买卖它们在中央银行的超额准备金存款余额

：各金融机构在一天营业结束后，可能形成资金的多余或不足，不足者不能保证第二天正常营业，

多余者资金闲置，因此有必要临时性资金调剂即拆借。资金拆借的方式，一般由拆入资金的银行开

给拆出资金的银行一张本票，拆出资金的银行则开给拆入资金的银行一张它在中央银行存款的支票

（或用电话、电报通知），这样就可以将其超额准备金动用起来。归还时，从拆入者帐户转帐划给

拆出者帐户。由于银行同业间拆借资金具有灵活、及时的特点，因而可以减少整个准备金数额，提

高资金使用效率。 
4.结售汇
结售汇是结汇与售汇的统称。结汇是指境内所有企事业单位、机关和社会团体（外商投资企业除外

）取得外汇收入后，按照国家外汇管理条例的规定，必须将规定范围内的外汇收入及时调回境内，

按照银行挂牌汇率，全部卖给外汇指定银行，结汇有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种方式。

售汇是指境内企事业单位、机关、社会团体和个人因对外支付需用外汇时，可按照国家外汇管理条

例规定，持有关证件、文件材料等，用人民币到外汇指定银行购买所需外汇，从用汇单位和个人角

度讲，售汇又称购汇。
5.头寸
头寸指投资者拥有或借用的资金数量。头寸是一种市场约定，承诺买卖外汇合约的最初部位，买进

外汇合约者是多头，处于盼涨部位；卖出外汇合约为空头，处于盼跌部位。
头寸（position）也称为“头衬”就是款项的意思，是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当

日的全部收付款中收入大于支出款项，就称为“多头寸”，如果付出款项大于收入款项，就称为“

缺头寸”。对预计这一类头寸的多与少的行为称为“轧头寸”。到处想方设法调进款项的行为称为

“调头寸”。如果暂时未用的款项大于需用量时称为“头寸松”，如果资金需求量大于闲置量时就

称为“头寸紧”。
6.外汇
外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。国际货币基金组织对外汇的解释为：外汇是货币行

政当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证

券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。包括：外国货币、外币存款、外币有价证券

(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)

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