什么是打新债?
打新债打的是可转债,所以也叫可转债打新,我们首先要明白什么是可转债。
可转债的本质是债券,给大家举个例子帮助大家理解
小白想要买房,但是手里缺点钱,于是找了好朋友小黑借10万元,小黑说老朋友,借肯定没问题,但亲兄弟明算账,所以要写个借条
债券的本质其实就是借条,简单来说就是一张债权凭证,到期要还本付息。只不过债券一般是企业、政府、金融机构等发行的,它们需要筹集的资金量比较庞大,普通投资者根本没有那么多钱,怎么办呢?
很简单,比如一家公司要借1千万的资金,但它并不是发行一张面值1千万的债券,而是分成许多份。一般来说,债券的发行面值是100元,这样每个人都可以买的起,那么筹资1千万,发行10万张面值为100元的债券就可以了。
总结来讲:债券的本质是借条,是一种债权,你拥有债券,即拥有要求债务方到期还本付息的权利。
可转债就是上市公司发行的一种债券,是一种可以转化为股票的债券。上市公司用它向你借钱,到期能给你还本付息,也可以提前把手中的债券换成股票,从债主变成股东。
打新债需要什么条件?
账户
【账户】只需要一个证券账户,就可以参与,可以说是0门槛。
资金
【资金】中签后才缴款,一般只会中一签,也就是只需1000元。
打新债的收益怎么样?
申购时会通过抽签的方式选出可以购买可转债的投资者,中签的投资者以每张100元的原始价格买入,之后在上市当天以高价卖出,从而获得较高的收益。
这里给大家看一下近期新债上市的收益情况,整体收益率还是不错的,大概在20%-60%之间。
另外,打新债的中签率也比较高,一个账户一般坚持打一两个月,总会打中一两只新债。 并且打中之后,才需要交钱,完全没有资金压力,堪称捡钱神器。
我们来计算一下,例如有些家庭可以开6个不同的股票账户,夫妻双方+双方父母的,6个账户一起申购,即便每个账户每个月中1只,每只可转债收益200元,那么每月能轻松赚到1200块钱,一年下来就是14400元,运用好这一个工具就能赚回学费了
我们只需要动动手指,类似于“免费刮奖”的游戏,每年可以增加近1.5万元的收入!
打新债有没有风险呢?
打新债也是有一点风险的,其风险主要来自于市场整体暴跌导致的可转债破发风险。
但小编个人认为,这个风险,不必担心。
因为即使申购可转债亏钱,单账户的亏损金额也是非常有限的,一般来说,可转债的价格很难跌破95元,也就是即便你不幸的打中一只破发的可转债(可能性极小),你最多也只会亏损50块钱左右。而绝大多数情况下,可转债是不会破发的,这时你能够获得200元左右的收益,所以跟收益相比,破发这个风险不必太担心。
破发是跌破发行价的意思。可转债的上市价格是100元,如果上市当天收盘价格低于100元,就叫破发了。
为了避免破发的风险,当触发警戒条件时,我们会停止申购可转债。
重点来了!
该何时停止申购可转债呢?
注意:当出现第一只破发的可转债时,就停止申购。
停止申购后,观察一段时间,以最近一次出现破发为起点,直到市场上不再出现破发的情况再开始申购。
由于可转债申购都是中签之后才缴款, 一年之内,每个人都有3次中签后不缴款的机会。所以,如果中签后发现新上市的可转债有破发现象,是可以不缴款的!
涨乐财付通上会看到的
如何查看新上市的可转债是否破发呢
下载【东方财富】手机APP,点击 首页→新股申购→新债申购→上市表现,首日每签获利大于0,就代表没有破发!
6、打新债的操作步骤
以“涨乐财富通”为例:在股票交易时间,也就是周一至周五的早上9:30到下午3点。
点击 交易→打新神器→新债申购→全部→立即申购,就可以了。
其实非常简单,只需要动动手指,花个1分钟就好。非常适合时间忙的同学
既然打新债需要中签,和抽奖一样
那么,如何提高中签率?
如何提高中签率?
上交所的最小认购单位是1手,1手就是1000元
深交所的最小认购单位是10张,每张票面价值100元,10张就是1000元。
提高中签率的方法有两种:
顶格申购
这里点击全部,就是顶格申购,申购了10000张,看到这里可能有同学惊呆了!每张100元,10000张就是100万,一旦中签了没那么多钱怎么办呀?
其实,同学们大可不必担心这个问题。
第一,咱们在申购的时候是不用交钱的。
第二,中签的概率并没有像大家想象得那么高,就算我们中签了,一般也是中1签(中1签是1手或者是10张),交1000元就可以了。 运气特别好中两签,也只需要交2000元就OK了,总体对资金量的要求并不高。
第三,即便真的中了100万,也可以放弃缴款,或者部分缴款。
所以同学们完全不用担心缴款问题,打新时顶格申购可以提高中签率哦!
多账户
在合法合规的前提下尽量多开股票账户,可以用家人股票账户一起申购。
注意,由于实名制,同一个人的不同证券账户申购,仅算一次有效申购。
中签后该如何缴款呢?
申购后的1到2个交易日公布中签结果。
如果中签了,APP会自动提醒。投资者需要在下午【4点前】在账户里留有足够的资金进行缴款,系统会自动扣除的。特别提醒,为了防止大家中签后忘记缴款,建议大家在开户后,预先转入1000元。
中签后怎么卖出呢?
一般可转债在公布中签结果后的15-30天后上市交易,我们上市第一天就卖出!
那如何查询上市时间呢?
查询方法一:我们打开涨乐财富通,点击 交易→打新神器→新股新债发行计划→新债→已发行,就可以查询上市时间了。
查询方法二:
东方财富网查询可转债上市时间网址:
http://data.eastmoney.com/kzz/default.html对应的最后一列就是上市时间,其中“-”代表未公布。
打新债,如果中签了如何处理?
打新债,如果中签了,可以这样处理:
第一种:等可转债到期后收取本金利息,但需要持有5到6年,每年有非常低的固定收益率,到期之后可以还本付息。这种方式能保本,但投资时间太长,所以不推荐❌
第二种:可转债上市当天就卖出,中签的投资者以每张100元的原始价格买入,之后在上市当天卖出,通常收益在10%-60%之间,这种方式投资时间短,收益也很高,因此推荐上市卖出这种方式✔
可转债打新的意思是申购新发行的可转债,这里要清楚两点
①市场行情好的时候,可转债上市当天通常价格会上涨,这也是我们打新债的原因
②是否中签由系统抽签决定。因为可转债上市当天价格往往会上涨,所以会有许多人参与申购新债,因此并不是每个人都能中签。比如一共有100张债券,但是实际想买的人有1000人,所以只能抽签决定谁能中签。
卖出的注意事项有哪些呢?
①可转债上市当天可能停牌,停牌就不能卖出啦,要等停牌结束后才可以卖出!
②触发停牌的情况:当涨跌幅度达到30%时,沪深两市可转债都会进行临时停牌。
③停牌时长:
沪市可转债,价格涨跌幅度超过30%将停牌至14:57分;
深市可转债:交易价格涨跌幅达到30%停牌30分钟,如果9:30开市就上涨30%,会停牌到10:00。
这里补充一个知识点:以涨乐财富通为例,【新股、新债发行计划】里面,沪深两市可转债,可以通过名字下方的“沪”、“深”标识来区分!
最后给大家看看打新债的收益情况?
新债刚上市,怎么找时机卖出呢?
不用马上卖出,看情况
如果一下就涨了很多,比如涨到130的这种(涨停,会先暂停交易30分钟或者1天),就很有可能会继续涨
如果只是在110左右的,甚至是110都不到的,就卖掉吧(后劲不足哈,这种能看出来,虚的很)
中新债后多久上市?
中签后15-30天内上市,快上市的时候会在系统上公布上市日期