程序员学CFA——道德和行为准则

投资行业中的道德与信任

道德的相关概念

在投资行业中，从业人员的决策和行为会直接或间接影响其他利益相关者。常见的利益相关者包括同事、客户、雇主、生活和工作中的团体、投资行业、同业协会、监管者以及其他金融市场的参与者¹。

道德是指导人们行为的一系列道德准则。道德准则是告诉我们那些行为是好的、被接受的或是有履行义务的，哪些行为是恶的，不被接受或是被禁止的。广为接受的道德准则包括诚实、坦诚、公平或正义、勤勉以及尊重他人的权利。

道德操守是特定的团体或社会组织对其工作或生活中必须履行或禁止的行为进行整理，最终所形成的书面准则。道德操守一方面反映了组织的价值观，一方面被视为组织成员的行为总纲，表明了组织对成员行为的期望。

行为准则是对道德操守的进一步解释和拓展，被市委组织成员的底线行为的基准。

职业与信任

职业的定义与特征

职业在这里指某些特定的职业团体。社会对该团体的信任、尊重和认可来源于其拥有的特定教育背景、专业知识以及行为体系。

区别于传统的手工业行会和商业行会，职业拥有以下三个特征：

1. 职业受到执照的专业资格和技术标准的约束。
2. 职业要求其成员共同遵守高标准的道德标准。
3. 职业的使命是服务社会，制定并实施从业者的行为准则。

职业获取信任的方法

1. 常规化从业人员的行为：监管者鼓励并支持行业制定相关的道德操守。通过制定行业的道德操守来标准化从业人员的行为，有利于体现行业的专业性，从而进一步获得客户的信任。
2. 为社会提供服务：通过在相应的行业提供服务，职业团体可以促进社会对其建立信任，从而为经济活动提供支持。
3. 以客户为本：在道德操守的指引下，从业者会将客户的利益置于个人利益至上，履行信托责任，即为了保障客户的利益，从业者保持高标准的责任心、勤勉和专业水平，为客户尽职尽责。
4. 设置高准入门槛：职业团体可以通过研发课程来帮助从业者提升自身竞争力。同时，会员制的实施有利于向市场传递行业高标准服务的信号。
5. 拥有丰富的专业知识：可以借助由经验丰富的从业者所共建的知识库，将高效且符合道德操守