精译丨美国2017年最值得投资的7大共同基金

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精译丨美国2017年最值得投资的7大共同基金
2017-09-26 19:03 基金/利率

2017年对美国投资者来说面临着巨大的挑战：利率上升，商业周期的成熟，新总统。即便如此，现在也不是投资者离场观望，完全进入避险模式的时候。

Atlantic Capital Investments（大西洋资本投资公司）的创始人Kent Thune 在Investorplace 上写下了他认为的美国2017年最值得投资的7大共同基金榜单。这份榜单主要由先锋和富达两家公司的基金组成，可见两家公司在共同基金市场中的绝对实力。股神巴菲特就曾说过，如果自己未曾走上投资的道路，他会把他的钱交给老朋友约翰·伯格和他的先锋集团。

美国的共同基金市场经过百年沉淀已非常成熟，就算在后来的对冲基金的冲击下，共同基金依旧保持自己的主导地位，因为美国的共同基金代表的是大众的利益，就如中国的公募基金一样。

本期阿尔法合伙人【精译】栏目将为大家分享Kent Thune认为的美国2017年最值得投资的7大共同基金。虽然对于中国投资者来说，也许这份榜单并没有实际性的效用，但我们可以在获得资讯的同时将两国的共同基金和公募基金做一个很好的对照。

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先锋500指数基金

Vanguard 500 Index Fund (VFINX)

类型: 广泛指数

费用:每1万美元投资的费用为0.16%，或每年16美元

投资标准: 3000美元

一个共同基金的稳固组合始于一项核心持有，而在2017年最能胜任这份工作的最佳基金就是先锋500指数基金(MUTF:VFINX)。

尽管它的近亲，VanguardTotal股票市场指数(MUTF:VTSMX)，是世界上最大的股票共同基金，其管理的资产规模世界第一，但它对中小企业的风险敞口可能会阻碍它的发展。

在需要规避风险的一年里，像VFINX这样只专注于美国大盘股的基金就是最好的核心选择。这意味着你同时投资着苹果、谷歌、和微软公司等最具有价值的公司。

富达纳斯达克综合指数基金

Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX)

类型:广泛指数

费用: 0.29%

投资标准:2500美元

经济形势表明，我们正处于商业周期的成熟阶段。因此，尽管对投资者而言首推标普500指数，但你可能会考虑通过富达纳斯达克综合指数基金来获得的一些广泛的增长风险敞口。

以价值为导向的基金可以很好地为动荡的环境提供稳定性。然而，在经济健康、利率上升的情况下，成长型股票通常是赢家。

通过追踪纳斯达克综合指数，我们可以看到FNCMX充斥着大量大市值的成长型股票。苹果(Apple)、微软(Microsoft)和谷歌(Alphabet)，协同亚马逊(Amazon)和Facebook Inc.都位居榜首。

事实上，纳指相当倚重这几家公司。前10大持有股包括8大科技股，约占该基金比重的30%左右，总体上，信息技术股占该基金持有量的一半左右。

先锋医保

VanguardHealth Care(VGHCX)

类型: 部门(医疗)

费用:0.36%

投资标准: 3000美元

特朗普在2016年总统大选中获胜，已经给医疗保险行业带来了提升。这种势头应该在2017年会持续下去，对例如先锋医疗保险(MUTF:VGHCX)等基金而言是一大利好。

在特朗普获胜的背景下，VGHCX并没有扑入高增长率(但高风险)的生物科技股的潮流当中。但仍有足够的空间来经营制药公司，比如基金控股公司Bristol-Myers Squibb Co (NYSE:BMY)、Merck& Co., Inc.(NYSE:MRK)和Eli Lilly and Co(NYSE:LLY)。

VGHCX确实提供了对生物科技股的投资，但只占大约基金总量的15%。其他领域包括医疗设备、技术和管理医疗服务。