7、（七）外汇基础篇之外币拆借交易

1、外币拆借交易（Foreign Currency Lending）

指金融机构间为解决外币资金余缺而进行的短期外币资金融通行为。

2、外币拆借交易相关定义

1>交易价格

外币拆借交易价格即拆借利率,按年利率计算，以百分比表示。

美元和欧元计息基准为360天，港元计息基准为365天。

【例】

交易双方达成一笔90天的美元外币拆借交易，交易金额为1百万美元，约定年利率为0.77%，则到期日资金拆入方应支付的利息为90/360*0.77%*1百万=192