1、（一）外汇学习基础篇之通用定义

一、基础定义

1、外汇（Foreign Exchange / FX）

指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。本指引所指外汇为人民币以外的币种。

【 例 】 （美元）USD 、（欧元）EUR 、（英镑）GBP 、（日元） JPY等。

2、外汇交易（Foreign Exchange Transaction / FX Transaction）

指交易双方按约定的价格和金额买入一种货币并且卖出另一种货币的交易，包括人民币外汇交易和外币对交易。

1>人民币外汇交易（RMB-FX Transaction）

指买入人民币并卖出外汇，或买入外汇并卖出人民币的交易。

2>外币对交易（Foreign Currency Transaction）

称外币买卖，外汇买卖。指不涉及人民币的外汇对外汇的交易

【例】 美元兑人民币（USD/CNY） 为人民币外汇交易；欧元兑美元（EUR/USD）为外币对交易。

3、外币拆借交易（Foreign Currency Lending）

指金融机构间为解决外币资金余缺而进行的短期外币资金融通行为。（资金融通是所有金融交易活动的总称。）

4、货币对（Currency Pair）

外汇交易中两种货币成对交易，称为一个货币对。根据计价标的的不同，两种货币分为基准货币和非基准货币；根据交易标的的不同，分为交易货币和对应货币 。

1>基准货币（Base Currency）

指一个货币对中作为被计价标的的货币。

2>非基准货币（Term Currency/Quote Currency）

也称计价货币、相对货币。指一个货币对中用于计量一个货币单位基准货币价格的货币。【 注 】通常基准货币在前，非基准货币在后，中间以“/”或“.”分隔。

3>交易货币（Dealt Currency）

指外汇交易时作为交易标的的货币。交易货币可以是基准货币，也可以是非基准货币。通常发起方发起交易请求时需指明交易货币及交易货币金额。