简单三个案例来分析RAG、微调如何选择？

我们重点来讨论几个案例，来看一下每个案例到底选择RAG，还是微调，或者是RAG+微调。

第一个案例：比如说我们想打造一个AI的投资理财规划师，比如我根据用户的风险偏好，还有一些用户的情况来给他一个合理的建议，比如说基于一些目前市场上的情况，那这种AI的规划师我们到底怎么打造？那这里我们需要考虑的是RAG还是微调呢？大家可以先思考一下。

那为了回答这个问题，我们首先要剖析那这样的系统它到底需要具备什么样的能力？

1、第一个很重要，就是可以处理实时的数据，或者叫动态的数据；

2、它也需要具备很强的对话能力；

3、它也需要具备一定的金融行业的背景，也就是需要有金融能力。

那我们一个一个来看一下：

第一点：对于动态数据来讲，前面一篇文章也说到过RAG肯定是最适合去处理动态数据的，它可以从市场上抓取一些相应的数据，比如说实时的数据来去解决用户的问题。

第二点：很强的对话能力，它其实指的是上一篇文章所说到的第六点，就是我们的AI规划师，它需要具备通用模型所具备的很强的对话能力，所以很显然这里还是RAG，如果我们进行微调的话，它有可能会失去比较流畅的对话能力。

第三点：金融能力，那实际上其实市面上很多效果比较好的通用大模型，它其实也具备一定的金融能力的，因为在训练的时候，大模型已经被灌输了很多跟金融相关的数据，所以有可能微调在这里可能是不太必要的。

假如我们想打造这样的AI投资理财规划师，那我们首选大概率是RAG。

第二个案例：那第二个场景，比如我们想打造一个金融领域的信息抽取的Bot，比如说我希望AI可以去看一个研究报告，然后把研究报告里的一些相应的关键的信息把它取出来，或者甚至编写类似格式的研究报告。那对于这个场景用RAG？还是微调呢？

跟上面的例子一样，我们首先要理清楚它到底需要具备什么样的能力？

1、这里很明显，它需要具备很强的抽取能力。

2、其次它也需要具备一定的金融领域的能力，也就是对金融领域的一些文本，它需要有一个比较强的理解能力，那以至于像对话能力在这个场景里面是不太需要的。

第一点：对于抽取能力，我们可能大概率需要微调，因为它属于一个特定的能力，而且通用大模型的大概率可能对于这个特定的能力是比较弱的，所以我们需要通过一些微调的方法来加强这个能力。

第二点：其实跟上面是一样的，在这个场景下，我也不太需要去处理什么动态的数据，因为我们只是希望给定一个信息，然后从这个信息里面去抽取我们想要的东西。

综上所述，那对于第二个场景，实际上大概率需要做微调。

第三个案例：比如我们想做一个销售机器人，比如我们希望AI可以帮助我们去卖产品，比如说卖给用户或者卖给企业，那对于这个场景，我们使用RAG还是微调呢？

还是跟上面一样，我们要列出它所需具备哪些能力？

1、是我们需要大量的一些产品的数据，比如我们希望AI去卖东西，那肯定它得知道产品到底是什么，而且产品本身它是经常会改变的。所以产品数据，实际上要作为一个知识库，然后给我们的大模型去使用，所以这个对应到RAG。

2、关于销售的技巧和语气本身也比较重要，因为销售跟客服是不太一样的工作模式，因为客服更像是一个被动式的，所以你只要有问题问我，我只要提供回复即可。销售更多是一个主动的模式，这里面就很考验各方面能力，比如说销售的流程、销售的技巧、以及我以什么样的口吻去跟客户去交流，所以不同的公司它有不同的销售流程，而且即便在同一个公司里面，不同的销售人员，他采用的语气还有一些技巧也是不一样的，所以这些能力本身呢，可能大概率也没有办法用通用大模型来解决，可能需要微调。

根据上面总结下来，第三个案例需要RAG+微调

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