风控

风控没做好小公司一亏几个亿就没了。让我们看看支付风控能做哪些吧！

1.交易前：
风控预判
支付金额是否触发限额规则
黑白名单
用户 信息抓取
支付账户合规性规则校验

2.交易中：
根据天眼系统上配置的N项规则引擎，匹配交易是否存在潜在风险，有则驳回、置留，无则放行交易继续进行
2.1风控后台
运营在风控系统中配置支付中的风控规则，可以对日/月正向交易或反向退款次数/金额做限制或者对交易时间进行限制。比如设置规则每日交易金额大于10000，进行拦截。这个规则也可以做组合，比如设置规则每日单笔交易金额大于10000或每日累计笔数笔数大于100笔，风控拦截。

2.2规则组合
这个规则也可以做组合，比如设置规则每日单笔交易金额大于10000或每日累计笔数笔数大于100笔，风控拦截。

2.3绑定用户组
将规则和用户群绑定。

2.4拦截结果
拦截结果将显示在运营系统指定目录，可以查看被拦截的交易和拦截规则

3.交易后：
支付账户冻结
支付账户金额拦截
商户交易拦截

风控接口返回三种结果：

阻断交易
说明该交易是高风险的，需要终止

增强验证
说明该交易有一定的风险，需要确认下是不是用户本人在操作。这可以通过发送短信验证码或者其他可以验证用户身份的方式来做校验，验证通过后，可以继续执行该交易。

放行交易
说明安全通过

信贷系统风控系统模块：
1.反欺诈系统
信用账户的申请反欺诈

2.信用评级系统
与引擎 对接各类数据源、并通过引擎进行信用评分

3.信用综合信用管理系统
信用业务的贷后与催收管理

4.风险报告与监控平台
全部业务的风险报告与7x24监控（PC与移动）

支付系统风控模块：
1.鉴权系统
账户注册与登陆等行为的异常识别

2.交易侦测系统
全部交易的反欺诈实时侦测与处置

3.交易反欺诈的非实时处理平台