机器学习、数据科学与金融行业
系列十四:人工智能,大数据和投资管理 (结束篇)
个人体会和总结
再次声明,以上的内容和观点主要来自CFA报告:AI pioneers in investment management,笔者只是对其进行了翻译和解读。
现在笔者就个人的理解和感受,分享一些个人观点和看法。
• 使用案例的总结
影响领域:AI/Big Data已经涉及到了投资过程中的各个环节,包括但不限于资产配置、资产选择、交易策略、交易执行、风险控制等。
技术:NLP技术的应用是最大亮点,知识图谱/图计算的应用的潜力巨大,主要是针对文本类等非结构化数据的建模和分析。
团队构建:同时需要领域专家和数据科学家;头脑风暴和团队多元化也会很有帮助。
• 个人体会
AI/Big Data技术的应用大于一切。
在投资领域,其目前发展趋势是”AI+HI”,AI的主要作用是提高从大数据中提取信息的效率,辅助寻找隐含关系。
AI/Big Data与金融投资机构的核心业务联系越紧密,该投资机构在数据科学上投入的力量就越大。
• 进一步思考
笔者认为AI不可能取代投资经理,人工智能在更多情况下是加快信息收集和处理的效率,同时扩大可用数据和信息的范围,诸如从文本、视频、语音中收集信息,还有就是辅助挖掘隐含的非线性关系。但是就目前而言,经济环境和金融市场的复杂性绝非AI所能理解,也