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金融科技
文章平均质量分 87
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自古人生最忌满,半贫半富半自安。
半命半天半机遇,半取半舍半行善;
半聋半哑半糊涂,半智半愚半圣贤;
半人半我半自在,半醉半醒半神仙;
半亲半爱半痛苦,半俗半禅半随缘;
人生一半在于我,另外一半听自然。
半生风雨半身寒,一杯浊酒敬流年,
回首过往半生路,红尘之中苦又甜。
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机器学习、数据科学与金融行业 系列二十九:Fintech 2019~2020 事件与趋势(下)
机器学习、数据科学与金融行业系列十八:Fintech 2019~2020 事件与趋势(下)… 继续三. 总结和分析1)中国的情况 首先我们先讨论一下中国的情况。中国的金融科技投资持续下滑的这种情况一定程度反映了中国金融科技市场日渐成熟,而且几乎是被几个科技巨头垄断。另外一个原因或许是政府监管策略的改变所致。阿里巴巴和京东分别在香港以市值110亿和39亿美元二次上市。中国政府为了从新冠疫情中快速回复,已经强制地方政府开放数据给金融科技公司,重点提升借贷空原创 2021-03-06 11:32:33 · 318 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十八:Fintech 2019~2020 事件与趋势(中)
继续…2019 Review两个重要趋势传统金融机构与科技公司达成联盟以实现双赢。金融机构提供规则;科技公司提供敏捷。金融机构提供金融服务;科技公司提供用户数据。笔者认为难点在于文化的融合,以及双方业务的核心驱动力的偏差。物联网技术将影响几乎所有行业。最大的挑战使数据保密和安全性问题,但这个问题本身也是物联网可以解决的问题之一。二. 2020年金融科技投资趋势点评 2020年最大的事件当属新冠病毒肆虐全球,对全球各行各业几乎都造成了原创 2021-02-25 20:16:47 · 271 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十七:Fintech 2019~2020 事件与趋势(上)
机器学习、数据科学与金融行业系列十六:Fintech 2019~2020 事件与趋势(上)前言 “FinTech不仅仅是赋能者,更是驱动引擎” — Pierre Gramegna, Minister of Finance, Gov原创 2021-02-03 20:48:56 · 927 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十六 PropTech
机器学习、数据科学与金融行业系列十五 PropTech前言 科技可以让我们生活得更容易,让我们可以更快更好地完成一些事… — James Surowiecki 你通过浏原创 2021-01-04 20:13:38 · 556 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十五:人工智能,大数据和投资管理 (结束篇)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理 (结束篇)个人体会和总结 再次声明,以上的内容和观点主要来自CFA报告:AI pioneers in investment management,笔者只是对其进行了翻译和解读。 现在笔者就个人的理解和感受,分享一些个人观点和看法。•...原创 2020-03-03 19:47:00 · 317 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十四:人工智能,大数据和投资管理 (12)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理 (12)11. 独特焦点:使用智能搜索来收集和处理信息 人工智能引擎构建在大量数据之上,借助了机器学习模型、计算机视觉、图像识别、自然语言处理和OCR等。实际上,这些技术有潜力来替代重复性的大量手工工作,为初级分析师节省时间。 随着互...原创 2020-02-21 12:57:29 · 243 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十三:人工智能,大数据和投资管理(11)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(11)10. 独特焦点:使用机器学习增强现代投资理论有效前沿• 背景 从1950年以来,马科维茨的现代投资理论就成为了最广泛使用的资产配置方案,也衍生出来了各种各样的扩展,例如Black-Litterman方法等。在实践中,凸优化解决方案的结果往往表现很差,完全抵消了多元化的好处...原创 2020-02-13 14:34:46 · 482 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十二:人工智能,大数据和投资管理(10)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理9. 建立数据科学团队 (SCHRODERS)• 背景 Schroders的数据洞察部门组建于2014年,主要研究数据相关方法如何提高组织的收益,如何提升其对各个企业的洞察力。• 使用案例:生成投资想法 在UN发布了主题为智慧城...原创 2020-01-19 22:50:48 · 361 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十一:人工智能,大数据和投资管理 (9)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理 (9)8. 观点分析 (BLOOMBERG)• 背景 BLOOMBERG成立于1981年,主要通过期终端提供金融软件工具,例如证券交易平台、数据服务、新闻、金融企业分析。BLOOMBERG投入AI/ML已超过10年,从改善用户支持体验到其终端用户体验,主要时通过自然语言理解和...原创 2020-01-06 22:52:26 · 285 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列二十:人工智能,大数据和投资管理(8)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(8)7. 运用AI和大数据技术处理保额索赔和评估公司风险 (中国平安)• 背景 中国平安成立于1988年,目前已经成为全球最大的保险公司,有180万员工。中国平安致力成为一家技术赋能的零售金融服务集团,主要业务为保险、银行业和投资。利用ABCDs金融科技技术,平安集团已经建立...原创 2019-12-24 22:01:29 · 553 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十九:人工智能,大数据和投资管理(7)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(7)6. AI和大数据助推债券投资组合管理(中国人寿资产管理有限公司和中证信用增进股份有限公司)• 背景 中国人寿(CLAMC)是中国最大的资产管理机构,包括国内和国外的公开市场、共同基金、另类投资以及其他投资领域。中国人寿管理的资金到2018年底超过3万亿人民币(约4360亿...原创 2019-12-18 21:47:27 · 281 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十八:人工智能,大数据和投资管理(6)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(6)5. 运用AI和大数据技术解析盈利电话会议 (American Century)• 背景 American Century Investments成立于1958年,现管理1600亿美元资产。其权益团队由研究、投资组合管理、投资技术专业人士组成,约140亿美元被此团队管理,...原创 2019-12-15 21:57:50 · 194 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十七:人工智能,大数据和投资管理(5)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(5)4. 在销售端研究中运用AI和另类数据分析 (GOLDMAN SACHS)• 背景 Goldman Sachs的全球投资研究数据策略团队直接和全球权益和宏观分析师一起工作,负责需要数据分析和量化技能的项目。在过去的两年多,这个团队协同发布了200多个研究分析,跨越全球的多...原创 2019-12-11 19:59:31 · 338 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十六:人工智能,大数据和投资管理(4)
用深度学习优化权益交易量预测 (State Street Corporation)• 背景 在金融界,交易量预测是一个重要课题,特别是对那些提供资产管理和交易执行服务的机构。因为交易量预测不仅帮助机构更好的分配资源,而且它给予了交易者一个更好的视野。在本交易项目中,我们讨论用深度学习技术和包来构建市场分段后的日权益类交易尺寸。• 输入&n...原创 2019-12-08 21:55:16 · 317 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十五:人工智能,大数据和投资管理 (3)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理 (3)2. 用机器学习为量化模型生成信号 (NEW YORK LIFE INVESTMENTS)• 背景 纽约人寿投资是纽约人寿保险公司在资产管理方面的分部,截止到2018年12月31日,管理资产总额为3140亿美元。其多资产解决方案团队管理着100亿美元资产,主要负责全球宏观...原创 2019-12-01 22:32:05 · 352 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十四:人工智能,大数据和投资管理(2)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(2)… 继续二. 案例研究1. 机器学习增强交易策略 (MAN AHL)• 背景 Man Group是一个主动式投资管理公司,截至到2019年6月30日旗下管理资产1144亿美元,只提供做多和另类投资产品。Man AHL是其旗下的量化投资部门,总部在伦敦,管理资产299亿美...原创 2019-11-27 08:32:23 · 252 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十三:人工智能,大数据和投资管理(1)
机器学习、数据科学与金融行业系列十四:人工智能,大数据和投资管理(上)前言机器会取代投资经理吗?大数据会对投资决策有帮助吗?数据科学技术如何运用在投资管理上?“AI + HI”意味着什么? 到目前为止,虽然投资专家们很少运用大数据和AI技术来助推其投资管理过程,但一些AI先驱者们已经开始尝试使用这些技术来辅助投资决策。本文将会介绍这些A...原创 2019-11-25 15:48:33 · 792 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十二 机器学习平台(下)
机器学习、数据科学与金融行业系列十二 机器学习平台 下…继续二. 机器学习平台 — 构建方法论1)机器学习系统的主要流程在讨论机器学习平台的构建方法论之前,我们需要先回顾一下一个机器学习系统的主要流程。上图表示了一个机器学习系统的主要步骤,其中的细节我们就不赘述,相信读者都有了解,后面我们把这一流程称为ML Workflow。 相信大家...原创 2019-10-31 22:28:25 · 540 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十一:机器学习平台(中)
机器学习、数据科学与金融行业系列十一:机器学习平台(中)…继续3)百花齐放的机器学习平台技术业界中有很多组织和机构都在贡献自己的方法论来搭建机器学习平台,也有很多工具和框架可用来服务于平台,下图给出了一个概要:下面我们对这些工具进行一个摘要总结:A. Data Labeling Labelbox:标注工具,完整的训练数据平台。&nbs...原创 2019-10-31 16:56:39 · 654 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列十:机器学习平台(上)
机器学习、数据科学与金融行业系列十:机器学习平台(上)前言亚马逊拥有全球最大的网购平台谷歌代表着世界顶级的搜索引擎平台Facebook运营着最大的社交网络平台 平台化,是目前非常流行的一种主流商业模式。上面所提及的伟大的企业都属于互联网行业,其实平台化思维很早就诞生了,例如,举一个大家都熟悉的企业:麦当劳,其实它可以被认为是帮助其他人提供...原创 2019-10-31 16:32:28 · 439 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列九:巴塞尔协议解读(1)介绍
机器学习、数据科学与金融行业系列九:巴塞尔协议解读(1)介绍 本篇不同于本系列文章中的其他文章,本文只是笔者研读巴塞尔标准后所整理的其主要内容,侧重于计算RWA方面。现分享出来,请读者指正。 本文首先简要介绍了Basel III的框架,然后分别讨论了对于信用风险、市场风险和操作风险的RWA(Risk...原创 2019-10-31 15:59:30 · 1980 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列八:金融科技(FinTech)下 --- 趋势分析
机器学习、数据科学与金融行业系列八:金融科技(FinTech)下 — 趋势分析续… 在上篇中,我们主要介绍了金融科技的关键技术和应用,以及两个重要地领域RegTech和SupTech。在本篇中,笔者尝试分析金融行业在金融科技影响下地发展趋势。 在讨论这个问题之前,我们需要明确三个问题:1) 金融市...原创 2019-10-31 15:22:27 · 1804 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列七:金融科技(FinTech)上 --- 基本状况
机器学习、数据科学与金融行业系列七:金融科技(FinTech)上 — 基本状况“The major winners will be financial services companies that embrace technology.”—— Alexander Peh, PayPal and Braintree“People need banking, not banks.” ...原创 2019-10-30 21:26:55 · 1975 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列六:数据治理(Data Governance)下
……继续三. 数据治理技术架构和工具 通过前两部分的介绍我们可以看出,数据治理是一项较为庞大的工程,且需要迭代优化的。由于数据治理所涉及的内容是非常广泛,即使读者阅读了前面的内容,可能还是会觉得较为凌乱。笔者在这里简单梳理一下: 数据治理依赖数据所有者或责任人(Data Stewards) 在组织内执...原创 2019-10-30 21:07:42 · 1133 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列五:数据治理(Data Governance)上
机器学习、数据科学与金融行业系列五:数据治理(Data Governance)上数据科学家是懂得获取、清洗、探索、建模、解释数据的人,…,数据科学家不仅要处理数据,还要把数据本身作为一个五星产品。 – Hillary Mason,Fast Forward Labs的创始人*质量等于利润。 ——汤姆·彼得斯管理就是把复杂的问题简单化,混乱的事情规划化。——杰克·韦尔奇&nbs...原创 2019-10-30 16:52:27 · 1499 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列四:智能投顾、量化投资与机器学习
机器学习、数据科学与金融行业系列四:智能投顾、量化投资与机器学习难点不在于没有新思维,而在于无法摆脱陈旧思想的束缚。—— 巴菲特历史不会重演,但却有韵律。—— 马克吐温我可以计算出天体的运动和距离,却无法计算出人类内心的疯狂。—— 牛顿 2017年Statista的官方报告中指出:智能投顾产品管理着超过2240亿美元的资产,且这个数字预计会...原创 2019-10-30 16:24:34 · 2211 阅读 · 1 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业 系列三:通用数据模型(Common Data Model)
机器学习、数据科学与金融行业系列三:通用数据模型(Common Data Model)未来数据会成为核心资源 —— 马云做数据分析首先是熟悉业务及行业知识,其次是分析思路,再次是方法和工具,切勿为了方法而方法,为工具而工具。 —— 数据分析格言水能载舟,亦能覆舟 大数据时代,人类获得数据能力远远超过我们的想象,人类对世...原创 2019-10-30 11:22:41 · 2285 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与金融行业系列二:智能投顾(Robot-Advisors)
机器学习、数据科学与金融行业系列二:智能投顾(Robot-Advisors)不进行研究的投资,就象打扑克从不看牌一样,必然失败! ——彼得·林奇人工智能的关键性问题是其表现形式。——杰夫·霍金斯2016年3月,机器人AlphaGo大胜李世石,人类一败涂地;今年,AlphaGo化身“master”重出江湖,连续60局无一败绩;另一人工智能Libratus,在大河赌场赢得德扑胜利,斩获2...原创 2019-10-30 10:37:04 · 1158 阅读 · 0 评论 -
机器学习、数据科学与 金融行业(系列一:应用与趋势)
机器学习、数据科学与 金融行业系列一:应用与趋势"如果传统银行不改变的话,就会成为 21 世纪一群将要灭亡的恐龙 ” – 比尔盖茨市场的边界不超过信息能够及时到达的范围 — 金融格言历史上每一次通信技术的变革,都会带来金融的变革。近日来,“FinTech ”可能 是 最热的 技术名 词之一。 诸如区块链技术 、机器学习还有大数据相关技术也已经在传统银行业落地生根。 本文主...原创 2019-10-30 10:19:10 · 1727 阅读 · 0 评论