银联清算机构和备付金行都会下发资金账单,那么这两个资金账单在资金对账层面是否一致呢?据了解,银联的账单文件形式比较复杂,解析难度大,本文将总结如何设计一个模型来解析银联机构的账单,一起来看看吧。
断直连之前支付机构会通过银联分支签约一些银联通道,这样通过银联分支机构清算的资金进入到某行的资金账户中。
此时,银联清算机构和备付金行都会下发资金账单,那么这两个资金账单在资金对账层面是否一致呢?
同样,在交易对账环节是按照支付通道维度核对的,那么清算文件对应的“应收应付金额”与上述的2套资金账单的结果是否一致呢?
这就是整个核算体系,3套账单之间需要进行比对。
其中,银联的账单文件形式比较复杂,解析难度大,本文就是设计一个模型来解析银联机构的“魔鬼账单”。
同样,本文的一些思路也可以用于其他类型文件的解析。
一、银联账单分析
我们看银联分支机构提供的账单:
1. 账单的表头
表头中主要关注的机构号:“清算机构:*****”;就像一个企业的企业信用编号