企业如何实现财务数字化建设？从战略规划到实施落地的全面指南！

财务数字化是企业适应现代经济环境、提升运营效率、增强数据驱动决策和优化风险管理的关键途径。通过数字化，企业能够实现财务流程的自动化，减少人为错误，提高数据处理的速度和准确性。同时，数字化还能增强财务数据的透明度和可访问性，使决策者能够实时获取关键信息，从而做出更加精准和及时的业务决策。此外，数字化还有助于企业降低运营成本，提高合规性，并在竞争激烈的市场中保持竞争优势。

本文将深入探讨财务数字化的战略意义，分析当前企业在转型过程中可能遇到的问题和挑战，并提供实用的解决方案和最佳实践。并基于财务数字化建设解决方案，探讨构建财务分析和管理闭环的完整链路，为企业实现从战略规划到实施落地的全流程财务数字化建设提供一些参考和建议。

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一、财务数字化转型内涵

1、为什么要财务数字化转型？

在企业数字化转型的大背景下，组织效率和人员技能的转型往往是同步进行的，而企业财务的数字化转型就是一个很好的例子。在财务数字化转型过程中，既包括对组织财务流程和规范的优化提效，也包括对组织内财务人员的数据思维和工具技巧能力的提升。

在传统的财务流程中，财务人员经常会面临一些痛点，具体到场景，可以总结为以下几点：

（1）效率低：在传统财务流程中，核算人员的一部分工作比如开票、付款常常是低效的。他们的大部分时间都花在从业务申请记录中复制粘贴信息到税务系统或者银企中进行操作，操作完成后再把发票或回单截图粘贴回系统。这些工作简单重复，依靠人工重复操作的效率非常低。

（2）风控弱：举个常见的场景，随着电子发票的普及，需要保障费用发票不重复，验证发票的真实性。在财务数字化之前可能更多的依靠人工，会存在误判的风险，导致资金管控的偏差很高。

（3）管控难：每个公司的财务制度里都有非常多的管控要求，这些管控措施和制度如果没有落实在电子系统里，就很难落到实处，那么业财融合也只能停留在表面。

（4）决策慢：财务数据的时效性直接影响到决策的效率。在数字化程度不高的情况下，财务数据往往滞后，无法及时反映业务的实际情况，更无法有效地支撑决策。

（5）落地慢：当业务人员提出财务流程的修改需求，经常需要排队等待IT人员解决问题。这通常会导致流程修改落地很慢，无法适应快速变化的业务需求。

2、如何解决痛点？

这些问题，最终指向了财务人员的职能转型。

传统上，财务工作被看作是简单的开票、记账和报表编制。但其实这些更多地涉及到核算财务的领域。财务数字化转型前，财务人员配比呈现正三角的形状：核算财务，也就是做基础事宜的财务最多，其次是业务财务也就是财务BP，最少的是战略财务。通过数字化转型，解放财务的重复工作，让财务人员有了更多的时间去了解一线的业务，从财务的角度赋能业务。逐渐的财务资源会更聚焦于企业的核心业务和战略事宜，财务职能也会向业务财务和战略财务转型，从而呈现上图右侧的新型财务职能分布。

帆软是国内领先的数据软件服务商，深耕数字行业十八年，能够依托于自身数字化产品，为各行业企业提供数字化转型解决方案。基于企业财务数字化转型痛点，帆软通过行业成熟数据工具+多年行业经验沉淀，推出财务数字化建设解决方案，帮助企业实现从战略规划到实施落地的全流程财务数字化建设。

下面具体来看帆软提出的财务数字化建设思路和方案。

二、帆软财务数字化建设思路

传统财务流程和财务人员面临的三个关键问题可以总结为效率低、不能融入业务、无法赋能决策。财务数字化建设的核心理念也可以说是目标，也将围绕着解决这三个问题展开，即先提效，再融入业务，最后通过数据赋能业务，具体来说包括以下三方面：

1、自动化与多系统集成助力提效

这是最基础也是首先需要完成的转型。通过自动化手段提效财务流程，不仅可以提高财务人员的处理效率，也提升了业务人员流程使用的便捷性和体验感。通过集成多系统的数据，对内可以融合多条业务，对外可以协同多方资源，从财务的角度出发充分支撑决策，真正实现效率的提升。

2、业务驱动的业财资税数据互联

这一步强调融入业务，财务数据的价值在于与业务数据的深度融合。通过深入理解业务流程，将业财资税数据互联，避免了财务数据成为信息孤岛。这种以业务为驱动的融合更能挖掘出财务数据的潜在价值，从而让财务分析更贴近实际业务，为业务决策提供更丰富的视角。

3、智能决策与数据赋能

通过分析有价值的财务数据，实现对业务的充分赋能。通过建立实时更新的数据看板以及指标预警，能够及时发现业务上的问题并提出解决方案，进而推动业务发展和管理升级。

三、帆软财务数字化建设解决方案

1、帆软财务数字化建设方案的具体内容

财务数字化涉及到将传统的财务流程、数据管理以及决策支持系统进行数字化升级，以提高效率、准确性和响应速度。在这一过程中，企业可以通过搭建系统性的财务战略分析决策平台来实现财务数字化的转型。

从思路上来说，首先，底层的数字化基础建设例如外部系统的集成以及基础支撑层的搭建都是由IT人员进行处理的。其次，在核心的业务处理层，则搭建CRM或简道云系统，实现财务人员的自行操作，处理那些不涉及代码修改的流程和系统调整，使流程更加贴近财务的实际需求，提高财务人员对业务需求快速变化的适应能力，从而更好地融合业务。最后，帆软财务数字化建设的上层——管理决策层，包括了通过BI工具搭建各种模块的管理看板，帮助及时洞察数据问题，为决策提供支持。

从技术层面来说，要如何搭建这样的财务战略决策分析平台呢？具体而言，主要有以下几个步骤：

1、整合数据，确立数据基础

在构建财务战略分析决策平台的过程中，首要任务是确立坚实的数据基础。企业必须建立一套集中的数据收集与管理系统，以确保数据的精确性和统一性。通过实现数据集成和交换的机制，企业能够将分散在ERP、OA、HR等不同业务系统中的数据进行集中化处理，从而打破信息孤岛，增强数据的整合性和易用性。

2、实现业务与财务数据的深度融合

此外，还应实现业务与财务数据的深度融合，即通过将业务流程数据与财务数据紧密结合，实现业务流程与财务管理的紧密对接。这种整合不仅提升了数据的透明度和追溯性，还为企业提供了更全面的视角，以优化资源配置，提高运营效率。

3、利用商业智能BI工具，搭建综合看板

进一步地，利用商业智能数据分析工具和仪表板，例如经营分析监控板、财务管理仪表板、员工能力监控仪表板等，可以为管理层提供多角度深入分析企业运营状况的能力。例如，利润结构分析仪表板能够揭示企业的利润来源与成本结构，而资产运行效率分析仪表板则能够监控资产的利用效率和状态。

值得一提的是，FineBI是一款功能强大的国产商业智能工具，它可以完美适配多样化的复杂数据可视化场景，从揭示数据分布的细节，到追踪时间序列的波动，再到呈现地理信息的可视化，FineBI均能呈献专业而高效的处理方式。

采用FineBI工具搭建可视化看板，企业能够快速构建直观的数据展示，从而提高决策效率。通过FineBI，企业可以轻松整合业务和财务数据，实现数据的统一管理和分析。同时，FineBI支持多种交互式功能，拖拽式操作界面使得非技术用户也能深入探索财务数据，轻松创建复杂、全面、个性化的财务分析报告。

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2、财务数字化的具体落地场景

（1）财务综合分析

在财务综合分析模块，企业可以通过收入毛利、利润、费销比、资产负债率等核心指标，进行深度分析。这一模块可以帮助财务管理层进入财务主题深度分析的入口，同时关注三大财务报表的核心指标及其与预算、同期、上期或期初的对比和趋势图，联动应收、库存等模块内容进行分析管理。在分析过程中，业务人员可以借助低代码数据分析工具，快速搭建可视化看板。

（2）利润结构分析

利润结构分析模块则侧重于营业收入、利润总额、经营利润、毛利率等关键性指标。通过毛利对比趋势分析，企业可以呈现当年的目标、实际，同比，完成率及时间进度趋势，是利润表的执行结果的晴雨表。通过四象限图对各个BU单位进行毛利率完成情况对比，找出低效部门。

（3）资产运行效率分析

在资产运行效率分析模块，企业可以通过总资产、总负债、资产负债率、总资产周转天数等关键性指标，反映公司资产负债表情况。通过报表和指标卡的联动，企业可以呈现所选择指标卡的指标的月度趋势图及各BU对于所选指标的对比。

（4）现金流分析

现金流分析模块则关注经营性现金流流入、经营性现金流流出、净现金流等核心指标。企业可以通过时间维度进行现金流的动态监控和预警管理，同时针对BU单位进行横向拉通对比。

（5）应收账款分析

应收账款分析模块则通过应收余额、期初余额、新增应收、当期回款、逾期应收天数等核心指标，进行分析管理。企业可以通过波士顿矩阵图快速锁定存在问题的BU、业务单元、子业务单元及客户，底部为应收客户明细表及应收和收款，及清收情况和风险预警。

四、总结

在本文中我们深入探讨了财务数字化建设的路径与方法，从战略规划的高瞻远瞩到实施落地的具体步骤，每一步都是企业转型升级的关键。数字化不仅仅是技术的更新换代，更是一场涉及企业文化、组织结构、业务流程的深刻变革。财务数字化建设的成功，可以为企业带来更高效的运营、更精准的决策支持、更强大的风险控制能力，以及更广阔的市场竞争力。帆软作为领先的商业智能解决方案提供商，推出财务数字化建设解决方案，帮助企业实现从战略规划到实施落地的全流程财务数字化建设。

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