虚拟货币“合法化”时代来临，你却还在踩这些刑事雷？

 

首席数据官高鹏律师团队编著

一、一场“合法化”的风暴正在逼近

2025年5月，中国人民银行发布《关于加强数字货币监管的通知》，明确虚拟货币的“非货币属性”与“非法金融活动边界”，标志着中国对虚拟货币的监管从“全面封禁”转向“有限合规”。然而，这场“合法化”的风暴并非“绿灯通行证”——虚拟货币的交易链上，依然布满刑事风险的暗礁。

二、合法化≠无风险：三大刑事陷阱不容忽视

1. 洗钱罪的“隐形杀手”

虚拟货币的匿名性与跨境流动性，使其成为洗钱犯罪的“理想工具”。2023年广东高院判例中，一团伙利用比特币进行跨境资金转移，被认定为“洗钱罪”，主犯获刑8年。关键风险点：若你通过场外交易频繁接收异常转账（如大额、高频、无合理解释），即使未主动参与，也可能因“应知来源非法”被追究刑事责任。

法律红线：根据《刑法》第191条，明知是犯罪所得仍提供资金账户隐匿、转移的，即构成洗钱罪。司法实践中，交易价格明显偏离市场价、资金流向与身份不符等均可能触发“主观明知”推定。

2. 非法集资的庞氏骗局

某区块链项目以“数字黄金”为噱头，承诺年化收益300%，吸引数万人投资。后因资金链断裂暴雷，项目方被认定为“非法吸收公众存款罪”，主谋被判无期徒刑。致命细节：若你作为项目员工，明知底层资产虚假仍参与宣传或资金流转，即便非决策者，也可能被认定为“共犯”。

司法趋势：2024年两高《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》明确，以“虚拟货币挖矿”“量化交易”等名义公开宣传高收益的，可直接推定“非法性”。

3. 诈骗罪的技术伪装

2024年杭州警方破获一起“虚拟矿机”诈骗案，犯罪团伙虚构“零成本挖矿”平台，诱导用户投入数亿元。新型套路利用AI生成虚假K线图、伪造交易所资质，甚至以“技术漏洞”为名窃取用户私钥。

定罪关键：根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，虚构投资标的、隐瞒资金真实用途的，可直接认定为“诈骗罪”，最高可判无期徒刑。

三、合法化时代的“隐性雷区”：更多风险浮出水面

1. 帮助信息网络犯罪活动罪（HELP）

提供虚拟货币交易撮合、OTC承兑等服务时，若未核实客户身份或交易真实性，可能因“明知他人利用信息网络实施犯罪”而被追责。2024年上海警方曾以该罪名拘留某交易平台客服人员。

2. 逃税与数据犯罪的双重风险

税务稽查：虚拟货币交易需申报个人所得税，但多数场外交易无凭证，易被认定为“偷税漏税”。

数据合规：交易所若违规收集用户KYC信息并泄露，可能触犯《个人信息保护法》，责任人最高面临7年有期徒刑。

3. 跨境交易的“长臂管辖”

通过境外平台交易虚拟货币，可能触发《反洗钱法》关于“跨境转移资产”的监管。2023年北京某企业因违规向境外转移USDT，被央行罚款500万元并追究刑事责任。

四、当法律遇上“数字黄金”：未来已来

随着《数字资产市场监管法案》的立法进程加速，虚拟货币的“合法化”将逐步从“模糊地带”走向“法治轨道”。但请记住：技术可以革新，底线不可逾越。无论是神豪玩家的百万装备，还是机构投资者的比特币期货，唯有守住法律红线，才能在数字浪潮中立于不败之地。