中国平安-601318 年报分析（20240322）

中国平安-601318

基本情况

公司名称：中国平安保险(集团)股份有限公司

A股简称：中国平安

成立日期：1988-03-21

上市日期：2007-03-01

所属行业：保险业

周期性：1

主营业务：以保险业务为核心的，以统一品牌向客户提供包括保险、银行、证券、信托等多元化金融服务

产品类型：寿险及健康险业务、财产保险业务、保险资金投资组合、银行业务、资产管理业务、科技业务

产品名称：寿险及健康险业务、财产保险业务、保险资金投资组合、银行业务、信托业务、证券业务、平安融资租赁、平安资产管理、金融科技业务、医疗科技业务

	最新值	分位值
总市值	7386.07	亿元
PE	8.62	47.2
PE-ttm	8.62	54.8
PB	0.82	7.4
PS	0.81	90.8
PS-ttm	0.81	67.0
股息率	5.93	90.0
股息率-ttm	5.93	87.8
有息负债率	89.39	集思录数据
5年PEG	-1.099	据年报计算

备注：

• PEG=PE/净利润复合增长率

• 复合增长率 = ((最终值/初始值)^ (1/年数) - 1) * 100%

总市值

营收和净利润

• 营收是否在增长

• 营收增长是否稳定

• 净利润是否在增长

• 净利润增长是否稳定

每股收益

营收和净利润增长

• 营收和净利润增长是否同步

毛利率和净利率

• 毛利率和净利率增长

营收、净利润和经营现金流增长

• 营收、净利润和经营现金流增长是否同步

净现比和核现比

• 净现比：经营现金流量净额/净利润

• 核现比：经营现金流量净额/核心利润

• 净现比是否大于1

• 核现比是否大于1

• 净现比和核现比是否同步

• 核心利润=营业收入-营业成本-税金及附加-销售费用-管理费用-财务费用

• 或者 核心利润=营业收入-营业总成本

净现比和核现比相关度：0.993

现金流

• 经营现金流是否增长

• 经营现金流是否能覆盖投资和筹资现金流

• 投资现金流和筹资现金流应负相关

• 现金流数据是否有异常

• 5年总和的对比

所有者权益

• 股东们投资的钱＝股本+资本公积

• 企业成立以来赚到的钱（分红之后余额）＝盈余公积+未分配利润

历史分红（近10次）

送股	转增	派息	报告时间
0.0	0.0	9.3	2023半年报
0.0	0.0	15.0	2022年报
0.0	0.0	9.2	2022半年报
0.0	0.0	15.0	2021年报
0.0	0.0	8.8	2021半年报
0.0	0.0	14.0	2020年报
0.0	0.0	8.0	2020半年报
0.0	0.0	13.0	2019年报
0.0	0.0	7.5	2019半年报
0.0	0.0	11.0	2018年报

赚钱比

• 赚钱比大于0表示企业赚到的钱比股东们投资的钱多

• 这个值越大越好

资本开支

• 资本开支低于净利润的50%为佳

• 资本开支增速越小越好

• 净利润增速越大越好

存货和固定资产

• 存货太多，容易出现积压的现象

• 固定资产占比越低代表企业运营能力越强

PE、PB、PS、股息率

ROE

• ROE（Return on Equity）

• 净资产收益率（ROE）＝净利润/净资产

• 是净利率、负债率、周转率三者的综合体现

• 公式推导：＝利润率*周转率*杠杆倍数＝(净利润/营业收入)*(营业收入/总资产)*(总资产/净资产)

商誉

• 商誉与净资产比值越大，商誉减值概率越高

• 当比例大于25%时，需注意商誉风险

• 是净利率、负债率、周转率三者的综合体现

基金数据

• 最新报告时间：2024-03-11

• 最新持股基金数量：790家

• 最新持股持仓数量：80990.7698万股

• 最新持股占流通股比例：4.45%

最新持仓TOP10

基金名称	持仓数量	占流通股比例	占净值比例
中证A50	3013600	0.0165	6.4
嘉实中证A50ETF	2192500	0.012	6.56
中证A50ETF基金	1817500	0.01	6.3
富国中证A50ETF	1806249	0.0099	5.08
易方达中证A50ETF	1343600	0.0074	6.43
华宝中证A50ETF	450800	0.0025	1.25
摩根中证A50ETF	2866700	0.0157	6.14
华泰柏瑞沪深300ETF	80509362	0.4421	2.48
易方达沪深300非银ETF	36226303	0.1989	25.51
易方达沪深300ETF发起式	30230828	0.166	2.5

股东户数

SEG评级

SEG评级平均分：86.31

• 优：> 90

• 良：80 ~ 90

• 中：70 ~ 80

• 差：< 70

评级机构	评级	评级季度
中财绿金院	A	2022Q4
商道融绿	A-	2023Q4
盟浪	AA-	2022Q4
中诚信	AA	2024Q1
晨星Sustainalytics	17.8	2023Q3
妙盈	A	2023Q3
华测CTI	BB	2022Q1

最后

本文，

包括本文所有数据图表均由作者Python程序而来，实属不易！~~

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