本篇作业题目:在客户有100万资金的情况下,合理的资金配置方案。
一、富国天益价值混合A(100020)【15%】
本基金为价值型证券投资基金、属于证券投资基金中的高风险高收益品种。富国天益价值混合基金有可能会损失本金。
本基金属价值型混合型基金、主要投资于内在价值被低估的上市公司的股票、或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司的股票。本基金通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险、在注重基金资产安全的前提下、追求基金资产的长期稳定增值。
现任基金经理唐颐恒具有15年的证券从业经验,投资管理8年,曾任平安仰赖保险权益投资室投资总监,2019年7月开始管理富国天益混合。唐颐恒重点投资于行业空间广,公司竞争力强大,财务健康,股权回报良好的企业。
在与同样高风险高收益的三种基金比较,富国天益价值基金收益相对来说更高,基本处于增长趋势。
富国天益混合基金份额规模大,相对比而言,集中度不算太高,进而一定程度上能够降低风险。富国天益混合基金遵循行业均衡的组合投资管理模式,避免过度偏离。
从业绩的持续性来看,这是一支业绩比较好的基金,基金业绩的持续性是衡量其投资价值的重要标准,富国天益混合基金无论从长期