4.投资组合的收益率和风险评估
不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里,这是投资界中历久弥新的至理名言。
为了避免风险,投资人往往会将资产分散到不同的金融工具中,比如信托、债券、基金、股票、期货、期权甚至房地产市场等。那么在这么多金融产品中,我们如何选择才能在风险可控的情况下获取尽可能高的收益呢?资产配置就是为了解决这个问题。
那么,如何去衡量不同配置下我们的组合资产的收益率与风险呢?
一、投资组合的收益率计算
投资组合的收益率很容易计算,总得来说就是总收益除以初始投入资本。假如我们一共投资了n种金融产品,则我们的投资组合的收益率为:
R = 总收益 初始资产 = ∑ i = 1