rpa操作excel_RPA保险业场景丨欧洲保险集团RPA案例

当下，保险行业正处于转型升级的关键时期。

智慧保险时代已来，以客户为中心的新业务模式、数据驱动客户经营、线上线下融合将成为未来保险发展的三大趋势。

然而，保险业务往往流程复杂、数据繁多，特别是核保和理赔处理，通常较为依赖人工手动操作，费时费力。加之，由业务主导的应用系统建设缺乏统筹，系统架构过于陈旧，自动化水平不足，难以支撑保险业务的高效运营。大量人工手动操作和人力成本投入成了保险企业资源消耗的一大难题。

好在，金融科技的快速发展为保险业带来了新的机遇。不少业内领先的保险企业已开始根据自身优势，积极推进数字化转型。其中，RPA技术正是智慧保险的核心驱动力之一。

RPA(机器人流程自动化)，可以通过模拟人工操作键盘鼠标的方式，进行跨系统处理，实现保险业务流程中的自动化操作，显著提高业务办理效率和质量。

具体而言，RPA可为保险企业提供以下解决方案：

01

索赔处理

索赔处理要求员工从各种文档中收集信息，并将信息复制、搬运到其他系统中。RPA机器人在数据处理上有着得天独厚的优势，可自动跨系统处理索赔数据。

02

保单取消

取消保单必须与电子邮件、保单管理系统、CRM、Excel和PDF等进行交互。RPA机器人可以在不同平台系统间自动切换，无需人工手动操作。

03

保单数据更新

员工从文本文件中提取多项保单数据，效率低下且易出错。RPA可自动提取文本文件中的各项保单数据，并更新到应用程序的不同页面之中，高效且准确。

04

反馈邮件处理

所有客户反馈邮件都在同一个电子邮箱中。RPA可以打开每一封电子邮件，提取文本内容，根据反馈信息对邮件进行分类，并分发到相应部门进行后续处理。

05

客户服务

RPA可帮助客服进行客户身份验证、保单状态检查、到期日信息确认等，快速准确算出数据并自动提交请求执行后续操作。

欧洲某保险集团RPA案例分享

近年来，伴随着人力成本的攀升、保险业竞争的加剧，实施RPA已成为保险企业提高业务效率、节约成本、提升竞争力的不二之选。

早在2015年，欧洲某大型跨国保险集团就率先在业务流程中试行了RPA。为确保RPA的顺利实施，集团还创建了RPA卓越中心(COE)，在整体战略运营层面推进RPA的落地应用。

应用业务

保险理赔

实施RPA前

1．流程复杂，遗留IT系统效率低下，处理能力有限，造成业务积压。

2．员工在多个系统间传输资料数据，消耗大量时间和精力，不仅易出错，还可能存在不合规的风险。

3．业务量大时，员工人手不足，理赔处理时间长，客户满意度低。

实施RPA后

1．无需变更IT系统，RPA机器人可集成在原有系统上，跨系统自动处理数据，效率大幅提升，有效缓解业务积压。

2．RPA自动处理数据，高效准确，可确保业务数据100％符合现有法规，降低风险。

3．业务高峰期，RPA也能及时处理大量工作，缩短理赔时间，提高客户满意度。

实施效果

通过实施RPA，该集团保险业务流程的自动化水平大幅提升，效率提高了85%，理赔处理的成本降低了32%。

此外，RPA将员工从重复机械的工作中解放出来，使集团的人力资源得到优化配置，提升了整个团队的竞争力。

如今，该集团已通过RPA实现了近50项业务流程的自动化，并将RPA部署在全球子公司的保险业务中，开启了业务转型新篇章。

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