关系排查信息多？风险判断难？关系降噪，重塑关系排查体验！

无论对企业还是金融机构而言，关系排查都是风控合规体系建设的重要一环，尤其伴随监管环境的趋严，各行各业对隐性关系排查的重视度和排查结果的精准度都在不断提升，进而导致排查难度的增加：

2023年10月，有关文件提出“十不准”，严禁央企开展各类虚假贸易业务。
2024年5月，明确表示将依法加大对排斥限制潜在投标人、串通投标、以行贿手段谋取中标等违法犯罪行为的惩处力度。
2024年7月，针对供应商围标串标等违法违规行为持续开展专项整治。
2024年7月，探索相关行业内部建立高风险供应商名单，条件成熟后逐步推广高风险供应商名单信息共享。
……

为了简化关系排查工作、提升效率，启信慧眼「关系排查」功能重磅升级，在实现单次超千家企业批量排查、深度穿透15层关系层级的基础上，通过新增关联度标记、白名单过滤等进一步优化了关系设置，实现“关系降噪”，解决传统排查方式所面临的查询结果多、风险严重性难以分辨、耗费大量时间开展风险判断与处置等各类问题，同时上线了围标串标排查、虚假贸易排查、集团关系排查三大高频应用模板，以便一键复用行业标准，关系排查更专业、更合规。

▶关联度标记

排查结果实现“关系降噪”

在进行关系排查时，可根据自身业务需求与风险偏好，预设股权/投资、董监高法、上下游交易等各关系维度所对应的关联度标记，关联度分为“高、中、低”三种类型，其中股东/历史股东还可按照持股比例细化关联度，例如“持股比例≥34%”为“高”，“持股比例＜34%”为“中”。

面对大量且多元的信息类型，企业/金融机构在排查过程中需要处理和分析的数据量大大增加，导致排查难度提升，而通过关联度的标记，启信慧眼「关系排查」功能可直接统计并输出关系排查结果，例如，未标记前，即使2个排查目标之间也可能存在数十对关系，成百上千的排查目标无疑将带来更为庞大的排查工作，而在标记后，系统会自动统计存在“×对高关联关系，×对中关联关系，×对低关联关系”，以便从众多的关系中挖掘并重点核实“高风险”类型的关系，助力排查工作提质增效。

▶白名单过滤

减轻排查工作提升效率

白名单是指受信任名单或允许名单，其概念与黑名单相对应。通常会将“政府、投资基金”等设置为白名单，因此被列入该清单的企业往往具有较高的信誉和规范性。

在启用白名单规则后，如果关联关系中涉及“白名单”企业，那么关系路径将被认定为无风险，并直接剔除该关联路径。通过对低风险关联关系的过滤，可以在一定程度上减少排查的工作量、提升排查效率。

▶自然人排查

识别重名规避利益冲突

在关系排查中，通过姓名排查是否担任多家企业的关键职位，有助于评估是否涉及利益冲突或是风险集中、潜在的不当行为等。

对此，启信慧眼「关系排查」功能新增“查自然人”，上传任职企业、姓名、对接方式等信息，即可排查是否和其他企业的董监高法/股东/实控人是否重名、对接方式是否与其他企业的工商登记电话/邮箱一致。

▶精选模板库

复用行业标准提升专业度

不同业务场景下，往往排查维度不同、侧重不同。针对这一特性，启信慧眼结合各行各业的政府法规和条例要求，精选了围标串标排查、虚假贸易排查、集团关系排查三大模板，根据特定业务场景下的排查需求预设规则，相关业务人员可以一键复用，不仅统一了内部排查标准，也将确保业务开展更合规、更专业。

以虚假贸易排查为例，自“十不准”落地后，识别虚假贸易已然成了国央企合规工作中的重中之重，如果没有发现上下游企业间潜在的利益关系，涉及虚假贸易业务，则可能面临高额处罚和公开通报。借助虚假贸易排查模板，可以全面排查董监高法任职关系、投资关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系等多种关联关系，深挖存在特定利益关系的企业，轻松破解关联关系的隐蔽性、复杂性等诸多难点。

▶多形式留档

新增记录/报告助力合规

在完成关系排查后，排查报告支持以Excel、Word、PDF等格式下载，并增加了“排查记录”列表，可查看最近7天的关系排查存档数据。通过完善排查报告、排查记录等形式，可以帮助企业/金融机构实现数据沉淀、加强信息留痕，便于后续查看、核验，确保操作更加合规。

关于启信慧眼™

启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司，基于合合信息 ·启信数据™平台，结合人工智能技术，融合多种细分业务场景，打造的“数字化风控营销SaaS平台”，在医药医疗、汽车、能源、电子通讯等实体行业，以及银行、信托、证券等金融行业，持续推出数字化应用，助力企业法务、风控、财务、信用、审计、合规、营销部门，实现“尽调-风控-合规-监管-营销” 5大场景数字化管理。