采购人员如何高效开展供应商准入排查？

在开展供应商准入排查时，采购人员应全面地评估供应商的合规性和风险，从而做出更明智的采购决策，重点关注以下几个方面：

1.资质预审：对供应商的资质进行初步审核，包括ISO体系认证、产品认证、3C认证、服务认证、排污资质、工程资质、食品资质、卫生许可等。

2.供应商信息核验：对供应商提供的信息进行核实，确保供应商身份的真实性。

3.九大维度风险排查：从多个角度识别供应商的环境风险，包括工商基本信息、法律风险、行政监管风险、经营稳定性风险、负面新闻、交叉重叠关系排查、内外黑名单、潜在利益冲突等。

4.风险扫描：根据实际业务需求、风险偏好等预设风险扫描规则，自由启用需扫描的风险项，以及风险项对应的统计周期、风险等级。

5.尽职调查：对代理商、经销商和第三方机构的背景调查和尽职调查。

6.供应商资料评估：组织可通过多种方式验证供应商所提供信息符合性，包括社会提供的征信系统、行业信息、经审计的财务报告、发证机关查询、网络信息。

▶启信慧眼助力供应商准入排查，多功能实现准入流程标准化

为了解决客商准入场景的审核任务重、风险排查难、审核效率低等痛点，该零售业世界500强引入了启信慧眼三大工具，通过建立启信分评估模型、风险扫描模型、自动审核规则，实现了标准化、科学化、自动化的客商准入，从源头规避不合格的供应商与客户，大幅提升客商风险管理能力。

◆ 启信分评估模型 ◆

建立供应商准入门槛

启信分是用于表征企业实力和风险的信用评分体系，基于启信数据汇聚的3亿家企业和组织机构超过2000亿条实时动态商业大数据，利用数据清洗、数据挖掘、数据分析、算法模型等数据技术，从公司成长性、企业规模、资本背景、风险状况、经营质量、知识产权6个大类、70多个细分维度对企业进行综合评价，因而常被企业客户称为“评估供应商资质信用的第一道门槛”。

为获取更具参考价值的准入标准，该零售业世界500强对所有在库供应商开展了信用评估，基于启信分分布情况，指导供应商准入门槛的设定，建立客观的准入评分机制。具体而言，其将在库供应商分为了商品供应商、非商品供应商、地产相关供应商三大类，通过分析每一类供应商各分数段的占比，判断供应商信用评分的主要集中区间，最终将准入门槛定为启信分550分，在避免大量供应商被驳回的同时，高效过滤不合格的供应商。

而针对启信分低于550分但其他指标表现良好的供应商，也可以有针对性地引导增信，例如对实缴资本较低的供应商，要求其提升实缴金额比例，再如某供应商员工参保人数较少，可以引导其如实登记内部人员参保信息，而对技术和研发实力不明确的供应商，则能引导其加强对独有的研发工艺申请专利保护等等。

值得一提的是，供应商的资质信用往往会随着经营活动的展开而变化，因此在合作后，不仅需要定期排查在库供应商的启信分分布情况，对低分段的供应商给予重点关注，也可以通过持续监测启信分的变更，及时掌握潜在风险信号，例如针对启信分大幅下降的供应商，及时进行风险核查，结合供应商的反馈判断是否影响后续合作，通过开发第二供应商、增加供应渠道等解除断供的风险。

◆风险扫描模型◆

实现供应商分级准入

而在跨越启信分这“第一道门槛”后，还需对供应商进行详细的风险扫描与评估，进一步过滤不合格的供应商。对此，该企业基于启信慧眼风险扫描模型，对启信分达到550分的供应商实施了分级准入，以便后续针对不同等级的供应商采取差异化的管理措施与合作方式，从而兼顾风险管理效率与供应链稳定性。

具体而言，采购人员在提交供应商入库申请后，合规人员将统一开展风险扫描，而为提高排查效率、统一排查标准，合规人员会根据实际业务需求、风险偏好等预设风险扫描规则，自由启用需扫描的风险项，以及风险项对应的统计周期、风险等级。

目前，启信慧眼风险扫描内容广泛涵盖变更风险、涉诉风险、经营风险、舆情风险等8大风险类型、70个细分风险事件，合规人员可以在全面扫描供应商风险事件的同时，根据风险等级指导采购人员进行对应的准入操作，例如禁止与涉及刑事案件、食品安全等问题的高风险供应商合作，与涉及股权冻结、被执行人等情况的中风险供应商开展有条件合作，对低风险/无风险的供应商则通过申请、纳入合格供应商库。

◆ 自动审核规则 ◆

有效拦截高危客户

除了个人消费者，该零售业世界500强也会面向企业客户提供售卡服务，鉴于购物卡等预付卡往往具备匿名性、流动性、易于变现等特点，易被不法分子当做洗钱工具，需要在不影响正常销售的情况下，完善客户合规管控体系，高效识别并规避洗钱等合规风险。

对此，该巨头在面向企业客户的售卡申请流程中，直接嵌入了启信慧眼自动审核能力，通过启用启信分、空壳指数、注册资本、成立时长等审核规则项并自定义准入门槛，设定了一套完整的审核规则，企业客户填写基本信息之后，系统自动开启审核，直接输出“通过/不通过”等结果：例如启信分低于同行水平，此类客户不予通过；或是空壳指数不为0，存在套牌公司、僵尸企业、皮包公司等非正常经营现象，此类客户直接拦截；以及存在“疑似洗钱”等相关诉讼记录的客户，同样需要过滤。