信用卡欺诈检测案例 -- 机器学习项目基础篇（2）

这个案例面临的挑战是识别欺诈性信用卡交易，以便信用卡公司的客户不会因为他们没有购买的物品而被收取费用。

信用卡欺诈检测中涉及的主要挑战是：

1. 每天都要处理大量数据，模型构建必须足够快，以便及时响应骗局。
2. 不平衡的数据，即大多数交易（99.8%）不是欺诈性的，这使得检测欺诈性交易变得非常困难。
3. 数据可用性，因为数据大部分是私有的。
4. 错误分类的数据可能是另一个主要问题，因为并非每一笔欺诈性交易都被捕获和报告。
5. 骗子对模型使用的自适应技术。

如何应对这些挑战？

1. 使用的模型必须足够简单和快速，以检测异常并尽快将其分类为欺诈交易。
2. 不平衡可以通过适当地使用一些方法来处理，我们将在下一段中讨论这些方法。
3. 为了保护用户的隐私，可以减少数据的维度。
4. 必须采用更可靠的来源，对数据进行双重检查，至少用于训练模型。
5. 我们可以让模型变得简单和可解释，这样当骗子通过一些调整来适应它时，我们就可以有一个新的模型来部署。

以下代码均在jupyter notebook中工作。
您可以从此链接下载数据集 https://www.kaggle.com/datasets/mlg-ulb/creditcardfraud

导入所有必要的库

# import the necessary packages
import numpy as np
import pandas as pd
import matplotlib.pyplot as plt
import seaborn as sns
from matplotlib import gridspec

加载数据

data = pd.read_csv("credit.csv")

展示数据

data.head()

描述数据

print(data.shape)
print(data.describe())

是时候解释我们正在处理的数据了。

fraud = data[data['Class'] == 1]
valid = data[data['Class'] == 0]
outlierFraction = len(fraud)/float(len(valid))
print(outlierFraction)
print('Fraud Cases: {}'.format(