AI Agent在金融领域的应用场景与落地案例

智能投资与量化交易的前沿探索

©作者|Angela

来源|神州问学

一.  引言

在数字化和智能化的双重浪潮下，人工智能（AI）技术正以前所未有的速度向前发展，从医疗健康到制造业，从教育到零售，AI技术的广泛应用正在重塑各行各业的运营模式和业务逻辑，同时也深刻改变着人们的生活方式。AI技术的应用范围日益广泛，无处不在地提供着便利和服务。在这样一个科技日新月异的时代，金融行业作为国民的经济脉络和促进经济发展的重要引擎，自然成为AI技术应用的重点领域之一。金融行业是一个信息密集、数据庞大、业务复杂的领域，对于数据的处理能力和分析精度有着极高的要求。传统的金融服务模式往往依赖于大量人力和经验的积累，效率相对低下且往往难以应对瞬息万变的市场环境。而AI Agent的引入，以其智能化、自动化的特性，将为金融行业带来了全新的解决方案。

二.  AI Agent在金融行业运用的原因和重要性

在瞬息万变的金融行业，各类专业角色面临的挑战纷至沓来。基金经理如何应对信息爆炸，交易员怎样迅速掌握市场脉动，运营经理又如何捕捉市场先机？传统的人力处理方式和单一的大模型解决方案已难以满足需求。此时，AI Agent 凭借其强大的实时数据处理能力和场景适应性，成为破局的关键。

AI Agent，即人工智能代理，是一种集成了深度学习模型、插件工具与执行流程的智能实体，能够自主分析情境、作出决策并执行任务。它超越了单纯的大模型范畴，通过环境感知与自我反思，展现出更为灵活和高效的任务处理能力。简单来说大模型 + 插件 + 执行流程 = Agent。通过应用 AI Agent，我们就能解决特定场景中的问题。

AI Agent 主要分为四个核心模块：Memory、Tools、Planning 和 Action。

1.  Memory：AI Agent 的记忆功能分为短期与长期两部分。短期记忆聚焦于即时状态感知，支持即时决策；而长期记忆则通过数据库或专门的记忆系统储存信息，以便后续检索和利用，为后续Action提供信息支撑。

2.  Tools：Tools 模块用于处理数据、分析数据、推理，和决策。Tools 让模型和外部世界进行互联互通，既能让模型感知世界，也能让模型通过利用工具来改变外部状态。在金融领域，我们主要可以赋予模型感知金融市场实时变化的能力。例如，如果要查一个基金的数据，或在某个用户相关的购买数据，就需要调用相应的查询 API，实现与外部世界的互动。

3.  Planning：Planning 模块负责根据当前的目标和环境条件制定长期和短期的行动计划。这包括考虑含有不确定因素的计划制定，以及如何有效地达成设定的目标。Planning使 Agent 能够在复杂