寿险巨头的招标审查技术革新:实现围标排查与合规管理的全流程自动化

| 客户背景

作为国内领先的人寿保险公司，该企业致力于为客户提供基于全生命周期的风险保障解决方案，涵盖寿险、意外险、健康险等多个业务板块。目前，其已建立了数十家分公司、近6000个营业部，销售网络覆盖全国。

| 招标场景痛点剖析

为了不断提升服务质量、增强客户体验、加强品牌建设和市场推广等等，该寿险巨头需要频繁引入专业的服务提供商。随着招标采购活动规模的扩大和复杂性的增加，涉及的利益关系错综复杂，不仅带来了繁重的审查工作，也存在诸多痛点与隐患：

• 同一项目涉及到的共同投标方往往数量较多且交叉关联复杂，投标企业之间潜在关联关系难以识别，可能存在围标风险；
• 开标前各分公司需要对投标方进行准入审核，排查出基本的资质、经营和司法风险，然而信息搜集工作耗时耗力且存在数据维度不足、更新滞后等问题，筛查标准不一也易出现供应商质量参差不齐的情况，为后续合作埋下隐患；
• 此外，当下招标采购业务受到的审计监管越来越严格，但在整个招标过程中，因缺乏快捷的工具支持，难以对各环节的排查动作、排查结果进行留档，为审计部门进行合规审查增加了难度。

| 招标排查方案概览

为重塑招标场景下的风险排查方式，实现深层次围标排查、全流程合规管理，该寿险巨头引入了启信慧眼招标排查方案，基于招标排查、准入审核等功能，开展批量化、多维度、深层次、自动化审查，全面探测围标串标、潜在利益冲突、黑名单、资质风险等各类风险信号，审查效率大幅提升，同时支持以水印、快照、记录、报告等方式实现全流程信息留痕，确保操作更合规。目前，该寿险巨头使用启信慧眼开展关系排查已超千次，报告留档达数百份。

| 应用价值解读

01 灵活设置关系层级，开展全面关系排查

此前，该寿险巨头采购了某服务商的招标审查方案，原有的关系排查层级为5层，此次与启信慧眼合作，希望可以延续这一排查深度，与以往的排查逻辑保持统一。启信慧眼【招标排查】支持对投标企业的董监高法任职关系、投资关系、上下游关系等关系类型开展排查，最高可穿透15层关系层级，基于层级调整的灵活性，该寿险巨头将分公司的排查权限设置为5层，总部采购经理则不受限制，可在查出风险后增加关系层级开展更深度的排查，轻松挖掘复杂、隐性关系，识别围标风险信号。

此外，招标排查的对象也不再仅限于投标企业，还纳入了投标联系人、黑名单、内部员工/评标委员会成员，排查维度更为全面：通过排查投标企业之间、投标企业与投标联系人之间、投标企业与内部员工/评标委员会之间的关系，深度挖掘关联关系与利益冲突；支持排查投标企业是否存在内部黑名单关联/属于内外黑名单、疑似围标串标、失信/合规/资质风险等，辅助招标方对投标企业开展全面评估，从源头规避不良合作方。

02 总部与分公司协同，统一准入排查规则

基于启信慧眼【招标排查】功能，该寿险巨头实现了总部与数十家分公司、近6000个营业部的规则统一。通过预设并共用一套排查规则，避免了个人经验差异、分公司/营业部之间的差异造成供应商准入质量不一的问题，在一定程度上确保了投标方的资质信用符合合作条件，同时也有利于在公司内部明确制度、标准化后续动作。

除了在招标审查环节通过设置各风险项对应的风险等级、自动输出“通过/谨慎通过/不通过”等结论外，该寿险巨头也在统一风险扫描、资质筛查等规则后，实现了对投标方的一键准入排查。

具体而言，启信慧眼可以自动扫描投标方的变更风险、经营风险、合规风险、涉诉风险等7大风险类型、70项风险信息，该寿险巨头可以结合内部风险偏好和业务需求将各风险信息自定义为“高、中、低”等不同风险等级，系统直接给到投标方的风险事件统计结果；总部也可以自由启用启信分、空壳指数、注册资本、成立时长等审核规则项，通过自定义准入门槛，设定一套标准化的审核规则，便于各分公司、营业部直接复用，高效过滤不合格的投标方。

03 采购与审计部门协同，实现全流程合规管理

近年来，我国对招标采购领域的审计监管力度不断加大，出台了一系列政策法规以规范和强化这一环节的管理。在此大背景下，该寿险巨头也在加速完善内部审计监管体系，精准把握招标采购审计的关键节点，提升风险管理能力。

其一，加强信息留痕。为了满足合规管理的需求，启信慧眼【招标排查】功能推出了水印、快照、报告等一系列能力，不仅可以在排查结果页面显示排查时间、排查人员等水印内容，还可以将排查结果页面快照保存为图片、在本地进行留痕，或生成word/PDF格式的报告并下载，供审计审核时使用，以及在下期合作前比对信息变化。

其二，加强风险协同处置。【招标排查】板块下所有的排查任务均存在排查记录，方便事后查看，而对已完成的排查任务，审计部可以发起“人工复核”，进行在线化的风险处置，处置结果同样留痕，信息公开可见。

关于启信慧眼™

启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司，基于合合信息 ·启信数据™平台，结合人工智能技术，融合多种细分业务场景打造的“数字化风控营销SaaS平台”，助力企业法务、风控、财务、信用、审计、合规、营销部门，实现“尽调-风控-合规-监管-营销” 5大场景数字化管理。

其中，启信慧眼【招标排查】功能主要用于公开招投标或定向询比价场景，基于预设规则引擎，自动化识别批量供应商之间、供应商与项目联系人之间、供应商与内部员工/评标单位之间关联关系，穿透挖掘供应商与内外部黑名单关系，分析供应商疑似围串标风险，对同项目供应商进行资信风险排查与对比。系统可直接提供排查结果建议，输出排查报告留档，确保招标过程管理合规。