金融风险概论【2】

1.证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的________不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失。

A.管理人
B.受托人
C.代理人
D.发行人

2.并购业务是证券公司（）的一项重要业务。

A.融资业务
B.自营业务
C.投资银行业务
D.经纪业务

3.引起证券承销失败的原因包括操作风险、（）和信用风险。

A.法律风险
B.流动性风险
C.系统风险
D.市场风险

4.下列属于证券公司自营业务特点的是（）

A.对目标公司进行详尽的审查和评价
B.以自有资金进行证券投资，盈利归已，风险自担
C.对证券市场价格变动不产生影响
D.对要害岗位实行不定期检查

5.证券公司的经纪业务是在（）市场上完成的。

A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场

6.________是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金，为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票。

A.股权基金
B.开放基金
C.成长型基金
D.债券基金

7.做好现金需求预测是开放式基金管理（）的手段。

A.募集风险
B.利率风险
C.赎回与流动性风险
D.汇率风险

8.()基金具有法人资格。

A.契约型
B.公司型
C.封闭式
D.开放式

9.基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（）。

A.良好的内部控制制度
B.依法合规经营
C.设定风险管理目标
D.使用风险控制模型

10.融资租赁一般包括租赁和_______两个合同。

A.出租
B.谈判
C.转租
D.购货

11.20世纪90年代以来，金融危机更多的是以（）形式爆发。

A.经济危机
B.货币危机
C.货币信用危机
D.信用危机

12.（）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体发展态势。

A.GDP增长率
B.国际收支平衡指标
C.货币化程度指标
D.证券化率

13.金融信托投资公司的主要风险不包括（）

14.下列各项，（）所承担的汇率风险主要是商业性风险。

A.生产商
B.债权人D债务人

15.现代意义上的金融衍生工具产生于（）。

A.19世纪中叶C20世纪中叶
B.20世纪70年代

16.当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（）

A.虚值
B.两平
C.不确定

17.期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（）

A.越小
B.不变
C.不确定

18.金融衍生工具面临的基础性风险是（）

A.信用风险C流动性风险
B.操作风险

19.（）标志着金融工程学正式形成。

A.国际金融工程师学会（IAFE）的成立
B.马柯维茨的资产组合选择理论的提出
C.MM定理的提出
D.无套利分析法的提出

20.我国于20世纪（）恢复股票的发行。

A.90年代
B.70年代
C.60年代
D.80年代

21.回购协议是产生于20世纪60年代末的一种（）资金融通方式。

A.长期
B.中期
C.短期D中长期

22.网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计。

A.数据传输和身份认证
B.上网人数和心理
C.国家管制程度
D.网络黑客的水平

23.下面不是网络银行的特点的是（）。

A.电子虚拟服务方式
B.模糊的业务时空界
C.业务实时处理
D.交易费用与物理地点有相关性

24.在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是（）。

A.电子认证中心
B.工商管理局
C.域名管理中心
D.网络供应商

25.银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（）。

A.建立系统规范的内部制度和操作流程
B.计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平
C.银行自身的管理水平和内控能力
D.员工信息素质高低和对设备的操作熟练程度

26.金融自由化中的“价格自由化”主要是指________的自由化。

A.利率
B.物价
C.税率
D.汇率

27.西方发达国家的金融风险防范体系包括（）。

A.立法规范制度
B.内、外部监管制度
C.存款保险制度
D.市场准入退出制度
E.“骆驼评级”制度

28.金融风险预警指标有（）。

A.金融机构稳定性指标
B.宏观经济稳定性指标
C.资本账户自由化指标
D.金融业务自由化指标
E.市场风险指标

29.金融衍生工具面临的风险包括（）。

A.信用风险
B.流动性风险D操作风险
C.法律风险

30.利率风险管理的方法有（）。

A.合理选择利率
B.利率掉期
C.同一货币计价
D.篮子货币
E.货币互换

31.证券公司的风险有（）。

A.市场风险
B.操作风险
C.系统风险
D.流动性风险
E.信用风险

32.()方面可能引起证券公司经纪业务的风险。

A.交易环节的风险
B.技术设备问题引致的风险
C.证券公司工作人员故意或失误造成的风险
D.财务及资金制度不健全引致的风险
E.其他不正当的交易行为引致的风险

33.信贷资产风险的主要成因包括（）。

A.来自经营环境的风险
B.来自借款人的风险
C.来自政府指导不力的风险
D.来自银行内部的风险
E.来自竞争对手的风险

34.商业银行面临的外部风险主要包括（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.财务风险
D.法律风险

35.操作风险度量模型可以划分为（）。

A.基本指标法
B.标准化方法
C.高级衡量法
D.积分卡法
E.损失分布法

36.操作风险的主要特点有（）。

A.发生频率低，但损失大
B.单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰
C.操作风险不易界定
D.人为因素是操作风险产生的主要原因
E.操作风险发生时间具有不确定性

37.利率风险的常用分析方法有（）

A.收益分析法
B.经济价值分析法
C.缺口分析法
D.敏感型分析法E存续期分析法

38.利率风险的主要形式有（）

39.管理利率风险的常用衍生金融工具包括（）。

40.金融机构流动性较强的负债有（）。

A.活期存款
B.大额可转让定期存单
C.向其他金融企业拆借资金
D.向中央银行借款
E.短期有价证券

41.从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（）。

A.存贷款比率
B.备付金比率
C.流动性比率
D.总资本充足率
E.单个贷款比率

42.根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（）。

A.无效市场
B.弱有效市场
C.强有效市场
D.偏强有效市场
E.中度有效市场

43.关于风险的定义，下列正确的是（）。

A.风险是发生某一经济损失的不确定性
B.风险是经济损失机会或损失的可能性
C.风险是经济可能发生的损害和危险
D.风险是经济预期与实际发生各种结果的差异
E.风险是一切损失的总称

44.金融风险的特征是（）。

A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.可控性
E.非可控性

45.下列说法正确的是（）。

A.信用风险又被称为违约风险
B.信用风险是最古老也是最重要的一种风险
C.信用风险存在于一切信用交易活动中
D.违约风险只针对企业而言
E.信用风险具有明显的系统性风险特征

46.按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：（）。

A.国家金融风险
B.金融机构风险
C.居民金融风险
D.企业金融风险

47.何为利率敏感性缺口？在不同的缺口下，利率变动对银行利润有何影响？

48.何为利率风险？主要形式？举例说明利率风险会在哪些方面影响个人、企业和金融机构？

49.何为操作风险？其有哪些特点？

50.外汇风险包括哪些种类，其含义如何？

51.信用风险的广义和狭义概念。

52.银行一般面临的外部和内部风险。

53.金融危机的概念及其含义是什么？金融危机的起因是什么？

54.风险

55.信用风险

56.市场风险

57.操作风险

58.流动性风险

59.法律风险

60.国家风险

61.固定息票债券

62.零息债券

63.永续债券

64.浮动利率票据

65.反向浮动利率

66.可赎回债券

67.可退回债券

68.利率敏感性缺口

69.可转换债券

70.保险公司保险业务风险的含义是什么它主要包括哪几类风险其各自的表现形式是怎样的

71.贷款五级分类的类别如何划分

72.金融衍生工具的种类及含义是什么

73.金融风险产生的原因有哪些

74.农村信用社的主要风险及其含义。

75.什么是流动性风险流动性风险产生的主要原因是什么

76.什么是利率敏感性资产和利率敏感性负债在两者彼此大小不同的情况下，利率变动对银行利润有什么影响

77.什么是外汇风险什么是外汇敞口头寸

78.什么是货币的时间价值原理

79.我国证券公司传统的三大业务及其含义是什么

80.网络银行的风险管理方法的主要内容是什么

81.信息不对称、逆向选择和道德风险的主要含义是什么

82.试述金融风险管理策略的主要内容。

83.试述流动性风险管理理论的主要内容。

84.“负债管理理论”

85.试述商业银行中间业务风险管理对策与措施。

86.试述怎样构筑我国金融风险防范体系。

87.20世纪70年代以来全球金融领域的新特征？

88.土地所有权可以依法抵押。

A.对
B.错

89.当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。

A.对
B.错

90.当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点。

A.对
B.错

91.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。

A.对
B.错

92.保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。

A.对
B.错

93.客户在评级日有可疑或损失类贷款，信用等级不得超过BB级

A.对
B.错

94.或有负债超过净资产50%以上的客户，信用等级不得超过AA级

A.对
B.错

95.国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。

A.对
B.错

96.银行承兑汇票具有到期无条件付款义务。

A.对
B.错

97.农业小企业客户最高授信额度不得超过2000万元。

A.对
B.错

98.重组贷款应遵循的原则为：、、。

99.非经营性项目贷款资本金不得低于。

100.保证的主要方式有：、。