我们为什么要对报价单进行规划?又该如何管理报价单?本文作者以工作中业务事实为依据、分享金融公司产品报价单管理全流程规划设计、供大家一同参考和学习。
01 什么是报价单?
定义:支付公司的报价单是一份正式文件,其中详细列出了公司向客户提供跨境支付服务的成本、费用、费率和相关条款。
包含的内容:不同环节报价单的内容不同,大体分为一下几点:
①费用和费率:报价单会清楚列出不同支付方式和交易类型的费用和费率。这可能包括交易费、货币兑换费、交易成功费、退款费等。这些费用和费率可能因公司政策、客户类型和交易量而异。
②汇率:如果涉及货币兑换,报价单通常包括公司提供的汇率,以及与该汇率相关的费用(如果适用)。
③服务范围:报价单会概述公司提供的跨境支付服务的范围,例如支持的支付方式(信用卡、电汇、电子钱包等)或金融产品(payment link、checkout、资金分发等)、支持的国家和货币等。
④合同条款:合同条款部分列出了双方的权利和义务,包括合同期限、解约条款、隐私政策、风险和合规事项等。
⑤优惠和折扣:有时报价单会包括客户可享受的优惠或折扣,这可能是临时的促销或特殊条件。
⑥支付方式:报价单会详细说明支付公司所接受的付款方式和付款条件。
⑦生效日期:报价单会指定报价的生效日期和有效期,以确保客户知道报价的时效性。