【金融贷后】贷后核心风险指标有哪些？

最新推荐文章于 2024-12-09 06:53:51 发布
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分类专栏： 金融 人工智能 文章标签： 金融
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文章目录

1 贷后常见回收指标解释

贷后三个核心指标如下，其余指标也是围绕这三个指标进行，若本文有不了解请加V：17724608765
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1. 回收率
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2. 回退率
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3. 指标坐席维度分析
在这里插入图片描述

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2 贷后乘数指标如何应用

  • 催收绩效 = 1 - 迁徙率；催收乘数，即迁徙率相乘
  • 可用于结合入催&催收效果后的综合指标，如入催率升高了，但经过催收后0-31天迁徙率可能下降，说明催收能力好
  • 如M1-M3催收乘数2.03%，表示放款100元，经过90天后的催收，只有2元掉入不良
    在这里插入图片描述
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3 贷后业绩与风险联动管理

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贷后框架简介
lc434699300的博客
02-16 1596
贷后相关的知识网上介绍的比较少，因此整理一篇贷后框架的文章。内容主要来源于某培训机构课程笔记以及之前工作的经验积累。如有理解不当之处，望大家多多指正。 目录 1、贷后术语 2、贷后指标 3、贷后分析 4、贷后策略 5、催收方式 一、贷后术语 DPD：days past due，最早违约日期到目前日期的时间间隔，催收中需要以客户级天数计算。 CPD：客户逾期天数，与DPD相似。历史经验设定逾期50元以上才有人工催收的价值。因此CPD指逾期金额在50元以上的...
一文了解消费金融风控核心指标——资产质量篇
shujufenxianli的博客
03-15 1万+
简单而言，消费金融是资金供给方（即消费金融公司）直接或间接向各阶层的消费者提供现金借贷、商品分期、消费信贷的现代金融服务方式。
常用的贷后4大类指标介绍
未来金科学院
09-06 2419
贷后管理是控制风险、防止不良贷款发生的重要一环。目前行业内对贷后策略评价体系也有许多探索，并针对性地设计多种指标来评估贷后策略效果。指标设计主要体现在资产回收过程追踪以及回收金额评估，包括如下四大类指标：
贷后管理3大流程，专业术语及指标解析​
未来金科学院
11-23 2143
贷后管理，顾名思义就是银行等信贷机构从贷款发放或其他信贷业务发生后直至本息收回或信用结束全过程的信贷管理。 关注“金科应用研院”，回复“CSDN” 领取风控资料合集 因为逾期在信贷中无可避免，而贷后管理作为风控流程的最后一道抓手，是转亏为利的关键。 本文先向读者介绍贷后管理流程中资产质量、催收方式、过程管理这3个部分涉及的常用专业术语与指标作为脉络，给读者当一位了解贷后的“引路人”。 资产质量 **入催：**特指进入待催任务列表，不一定与逾期天数逾期金额相关，如宽限队列，强制入催。 到催收流程，考虑催收存在
风控人必须知道的贷后专业术语和指标
未来金科学院
07-12 1499
很多人普遍认为贷后管理等同于打电话做催收，其实不然。单从催收手段上就可分为：自动代扣、短信提醒、IVR、智能语音、预测式外呼、预览式外呼、上门催收、法务催收、律师函、委外催收、网络仲裁等。 仅以发送短信提醒为例，不同的逾期阶段、不同的发送时间都需要经过长期的监测和数据分析后，进行策略优化。...
【金融贷后】贷后运营精细化管理
最新发布
zazazaaazza的博客
12-09 1199
贷后是针对贷前的一个后置，借款公司将资金放贷给私人客户或企业即贷前放款。资金放出去了，有些客户因为各种原因不还款，就需要流入到贷后进行管理。贷后团队将公司逾期的客户划分成不同的风险等级，采用短信提醒、电话外呼、委外、上门拜访、以及法律诉讼等不同的方式将借出去的资金在最短时间内尽可能的收回，贷后也是风险管理中控制公司资金风险的最后一个环节。如上图，差异化催收队列：将客户根据不同账龄、不同风险等级、产品后使用不同催收工具、催收话术、催收坐席等差异化，使回款最大化、成本最小化。
贷后催收中的风险联动管控指标
weixin_45545159的博客
11-25 2918
在番茄风控大数据之前的文章中，之前跟大家介绍过催收相关内容：催收小词典，助你轻松讨回债务。 今天文章会再跟大家介绍在这些催收指标中，哪些指标是可以反馈到贷前贷中风控环节的。在策略整体优化流程而言，数据是流动的，策略也应该是连贯、联动的。贷前策略、贷中策略、贷后策略，虽然在风险流程上是割裂的，但在风险而言却应该是整体连贯的整体，以上我们称之为风险指标的联动。此次文章我们将介绍贷后哪些指标，可以跟风险一起联动管控。 本次文章分两部分： 第一部分：参考之前的内容，给大家做一下贷后催收的相关科普； 第二部分：是在这
风险管理常用指标-风险价值度
10-30
风险管理常用指标-风险价值度（VaR）是指在一定时间范围内，在给定的置信水平下...随着金融市场的不断发展，新的金融工具和风险类型不断涌现，风险管理的方法和指标也需不断更新和完善，以更好地适应金融市场的新挑战。
银行业金融机构信息科技风险评估体系.pdf
09-27
固有风险指标是指银行业金融机构内固有的风险，例如数据泄露风险、系统故障风险等。控制有效性指标是指银行业金融机构对风险的控制和缓解措施，例如身份验证、访问控制、数据加密等。 风险评估方法是指银行业金融...
量化交易进行回测时有哪些有意义的统计指标？
qq1841085904的博客
11-24 1155
根据不同的需求，可能还会有其他的其它指标，不过再好的报告也需要有工具实现，我们做量化交易，少不了用到量化交易接口/工具，但是目前主流的工具不是门槛太高，就是功能不齐全，这种情况大家其实可以试试量化交易接口，一个接口可以多账户使用，操作频率也会比普通的工具要快。反应的每承提一个下行风险，可以获得多少个超额收益的部份，这个是一个综合性的参考指标，很多基金运作人士张口谈论的也就是这个指标。单一盈亏比一般不单独使用，需要结合交易频率的高低，还有胜率等指标结实合来判定，盈亏比可以反应出投资交易盈利下，所冒的风险。
【风险管理】（第一篇）风险管理核心指标
09-23 7013
MIS风险信息管理系统
贷后模块之催收行为综合评分卡
weixin_45545159的博客
04-02 1910
人工催收作业绩效管理中，存在着一张卡叫Balance Score，在贷后我们叫催收行为综合评分卡。 一.什么是Balance Score？ 这张评分卡的诞生背景是： ①贷后管理主要复盖两个部分：催收绩效评量与监控，催收人员激励（绩效）方案 ②人工催收主要管关注重点在于如何在管理层的管理下，驱动催收人员依照目标的设定进行催收作业，从而在一定的操作水平要求下达成目标； 在以上中，绩效评估方案就是重点工作，于是Balance Score也随之应运而生。 二.那如何开发催收行为综合评分卡 人工催收管理的绩效评估可以
woe分析_贷后催收能力意愿和敏感性分析思路
weixin_36128990的博客
12-24 647
业务背景在上一篇文章贷后催收评分卡构建思路中已经介绍了催收评分卡模型的构建思路，完成模型只是风控工作的第一步，怎么用模型以及如何把模型用好则是风控建模同学需要重点考虑的方向。本文主要介绍催收模型完成后需要进行的分析工作，主要包括模型效果分析、还款能力意愿分析和催收敏感性分析。目录Part 1. 模型效果分析Part 2. 还款能力意愿分析Part 3. 敏感性分析Part 4. 总结版权声明参考资...
问题：关于信贷催收业绩指标之一：递延率flow through%的计算，考虑回冲金额后的修正公式
weixin_43405513的博客
08-17 2769
有点不明白的地方: 递延率flow through%，在考虑回冲影响后，公式变为：(本期M2期初金额-回冲金额)/前期M1期初余额 分子为什么是减回冲金额，而不是加回冲金额？ 回冲金额是没有实际回收的金额部分，按道理应该加上回冲金额，分子才是真实的没有回收而落入下一个bucket的全部应收而未收的逾期金额。 ...
信贷产品年终总结之贷后逾期分析
weixin_45545159的博客
12-22 2339
信贷产品年终总结之贷后逾期分析
贷后内容分享|回收目标拆解
weixin_45545159的博客
05-21 529
在贷后部门中，最重要的任务就是协助公司催回欠款，经常提到的就是背回收率指标。 那管理员者，该如何设计一套比较公平的指标，且能在一定程度是让催收部门的童鞋努努力就能达到（合理），本文我们来就回收目标的制度讲讲我们的思路。当然不仅仅是思路，这里还有配套的数据，协助大家理解。 首先在讲解前，建议先阅读这里： 贷后相关指标（免得这里所提的指标大家恍如听天书）,参考如下： 在做具体的贷后目标回收率的制定上，我们需要完成以下几步： 1.以不同的逾期资产来拆分不同的逾期回收 2.在不同分层的逾期数据中，叠加上目前正处于
实战案例！风控实战催收评分卡(附 Python 源码)
Python数据挖掘
01-09 1789
在风控环节中，传统观念A卡为主、B卡C卡为辅，但是在市场逐步饱和、政策利率要求越来越低的背景下，B卡和C卡也越来越重要。本文以简易贷后数据实战催收评分模型，预测在用户逾期后、未来能否催回。数据来源某比赛网站，包括逾期用户的年龄、收入情况、家庭人员数、债务情况、历史逾期情况等等，预测变量为订单是否会逾期90天+，数据集中均为数值型变量、且字段较少，所以适合零基础、初学者上手练习。计算iv及特征缺失率，可以看到仅有两个变量存在少部分缺失，其中历史的逾期变量iv整体偏高。‍。
信贷业务：常用风险指标
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liulj_0803的博客
10-29 2万+
1、基本名词概念 逾期天数DPD（days past due）：已逾契约书约定缴款日的延滞天数，贷放型产品自缴款截止日（通常为次一关帐日）后第一天开始算。 逾期期数bucket：也叫逾期月数，逾期一期为M1，2期M2。缴款截止日与次一关帐日之间称为M0。 逾期阶段stage：分为前期、中期、后期和转呆账。一般将M1（1-29）列为前期，M2~M3（30~89）列为中期
贷后逾期判断
lvchunyang66的博客
07-28 576
在信用贷款中，贷后还款的指标对于业务来说是很重要的，主要的指标有vintage 或者FPD等。 从账单还款数据计算是否逾期，主要通过以下关键时点来界定：应还款日、实际还款日、观察日。 应还款日：是指借款成功后，产生的还款计划中，每期的最后应还款日期； 实际还款日：是指用户实际还款的日期； 观察日：一般选择自然月的月末，有特殊业务情况的，要特殊考虑。 1.一直未还款 如果用户一直未还款，那么判定条件是，实际还款日为空； 2.提前还款 如果用户提前还款，那么判定条件是，实际还款日小于应还款日； 3.逾期还款，实
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