技术视角下的大宗商品行业：深度排查隐性关系，识别关联企业与假冒国企

启信慧眼-启信宝企业版 (qixin.com)

某大宗商品流通领域集团企业，拥有一家主板上市公司、数字化大宗商品交易平台、百万吨级煤化工企业、世界级碘矿、港口仓储物流中心、钢材剪切配送中心，经营领域涵盖大宗生产资料、生活资料、现代物流、金融服务等。

该集团与启信慧眼SaaS达成合作，集团下属7家贸易公司及相关管理部室基于启信慧眼的企业详情、企业图谱、企业监控、准入尽调等能力，通过数字化手段与大数据应用，实现了新增客商准入审核与存量客商日常风险监控。

开通系统10个月，已累计使用6万余次，实时监控存量客商及行业重点企业1000余户，新增列入黑名单企业13户，成功拦截多起风险事件。

01.关联企业排查，规避虚假贸易风险

该集团风控部需要对旗下多家子公司业务涉及客商间的关系进行多维度的深度排查，例如在贸易业务中，需要重点排查上下游企业间是否存在特定利益关系，规避虚假贸易风险。

启信慧眼“关系排查”功能，支持批量关系排查，关系类型涵盖董监高法任职关系、投资持股关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系、相同企业、企业相同联系方式、相同邮箱、相同经营地址等多种关联关系，同时支持1-15层级的关系排查，可针对不同的业务场景进行差异化层级设置，自定义设置需排查的关系类型及关系层级，深度挖掘存在特定利益关系的企业。

在某次日常监控中，风控部发现，子公司业务上游供应商为A，拟在业务流中加入新户B，两家企业没有直接的股权关系，但通过启信慧眼对两家企业进行多维度、多层级的关系排查后，结果显示两家企业在投资关系、董监高法任职关系上存在多重关联路径，可视为同一系企业。集团风控部督导子公司按合规要求操作，成功规避了业务风险。

02.客商准入尽调，识别假冒国企

“假冒国企”是指企业通过冒用国有企业信息、伪造公章等取得公司登记，或冒用国有企业名号开展经营活动，且通常从事非法商业运营、虚构投资项目等。

启信慧眼基于企业关系图谱、股权穿透、企业标签、黑名单排查、风险监控等数据能力与应用，提供全面的假冒国企识别解决方案，支持主动筛查与实时推送预警。

例如，在启信慧眼提供企业详情页查询，可标签化展示企业特征，如查询企业被列入假冒国企黑名单，则显示“假冒国企”风险事件标签，强化风险预警。

同时，启信慧眼“黑名单排查”功能，可排查企业是否被列入假冒国企等多种黑名单，支持标签条件灵活筛选，并提供黑名单类型、黑名单名称、黑名单认定依据、列入时间、企业状态、企业行业等信息。

该集团法务部在某家新增客商准入尽调流程中，通过启信慧眼发现该企业在2024年1月发生了投资人变更，变更后的投资企业在前期尽调中被判定为疑似假冒央企，存在较高风险，由此拒绝该企业准入。

03.存量客商日常风险监控

在存量客商日常管理上，该集团重点关注已合作客商的股权变更、受益所有人变更、经营异常、失信信息、限制高消费及贸易纠纷涉诉信息，通过启信慧眼可定期进行批量尽调与风险排查，支持批量上传5000家企业名单，一键开启109项信息速查，重点关注是否有法人、股东、地址等基本信息的变更，或是经营异常、行政处罚、立案信息等经营、司法风险的新增。

该集团还将已合作重点客户、行业重点企业与同行业企业纳入启信慧眼舆情监控系统，实时关注行业及重点企业的重大舆情事件，及时捕捉风险信号，风险前置处理。

关于启信慧眼™

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