新规推动国央企合规管理，风控合规怎么做？

「前言」

在当前这个竞争激烈的市场环境，企业要想稳步前行，就必须将风险控制与合规管理紧密结合。国有企业，作为推动经济发展的中流砥柱，其稳健的经营发展受到了国家层面的高度重视。为了强化这一领域，政府陆续出台了多份政策文件，标志着国有企业在构建风险控制和合规体系方面开启了新篇章。

「新规出台＆年度合规政策盘点」

●2024年7月：有关部门联合印发了《关于规范中央企业采购管理工作的指导意见》，进一步规范中央企业采购管理工作，全面提升中央企业采购与供应链管理水平。

●2024年5月：正式公布《国有企业管理人员处分条例》，进一步加强对国有企业管理人员的管理与监督、加强企业国有资产管理并防止国有资产流失。

●2024年5月：印发《关于创新完善体制机制推动招标投标市场规范健康发展的意见》，将依法加大对排斥限制潜在投标人、规避招标、串通投标、以行贿手段谋取中标等违法犯罪行为的惩处力度。

●2024年1月：国家市场监管总局制定了《防范和查处假冒企业登记违法行为规定》，针对假冒国企央企采取限制登记、撤销登记、信用惩戒等措施。

●2023年10月：发布《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（国资发财评规[2023]74号），严禁央企开展各类虚假贸易业务，明确提出“十不准”。

▶新规指导下，国央企风控合规怎么做？

启信慧眼面向虚假贸易排查、假冒国企识别、黑名单排查、招标排查等热门场景推出了可复制、可推广的风控合规经验，以数字化工具赋能各场景实现了风控能力与效率的双重提升。

·关联关系排查，防范虚假贸易

自74号文提出“十不准”后，严禁央企开展各类虚假贸易业务。然而，关联关系通常存在隐蔽性、复杂性等特点，且央企贸易业务订单量及相应的合作商数量庞大，人工排查耗时耗力，容易存在死角。

为提升虚假贸易排查效率，启信慧眼「关系排查」功能新增了虚假贸易排查模板，对关系维度、关系层级、关系关联度等进行了规则预设，国央企可以一键复用，在新增合作商准入时，分组上传新增合作商与存量合作商名单，即可自动输出关系排查结果、可视化关系图谱等，高效识别董监高法任职关系、股权/投资关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系等多种关联关系，最高可穿透15层关系层级，深挖特定利益关系。而在合作后，国央企也可以借助虚假贸易排查模板定期监测所有存量合作商之间的关系变化，防范新增关联关系带来的风险。

·多项专业能力，识别假冒国企

“假冒国企”是指企业通过盗用国有企业的身份信息、伪造公章等手段完成公司注册，或者打着国有企业的旗号开展经营活动，往往涉及非法商业运营、虚构投资项目等。对此，启信慧眼提供了股权穿透、企业标签、黑名单排查、风险监控等多项专业能力，以便对假冒国企实现主动筛查与实时预警。

例如，通过「股权穿透」功能层层穿透、无限穿透企业股权结构，分析目标企业是否满足“国有资本合计持股超过50%，或国有资本为最大股东或实际控制人”的条件。

又如，基于启信慧眼丰富的企业标签体系，可于企业详情页展示央企、央企子公司、国有企业等资本背景信息，企业性质一目了然，如果目标企业被列入了假冒国企黑名单，还将显示“假冒国企”风险事件标签，强化风险预警。

·黑名单排查，防范高风险供应商

为解决黑名单企业数量庞大、缺乏有效工具进行整合与管理的问题，启信慧眼提供了新的思路。目前，启信慧眼汇总了假冒国企黑名单、政府采购黑名单、联合惩戒黑名单、失信被执行人黑名单、安全生产黑名单、劳动保障黑名单、税务黑名单等二十余种外部黑名单类型，同时国央企可以将涉及虚假贸易、疑似围标串标、履约能力不足、存在质量问题等不达标的供应商添加至内部黑名单，构建统一的黑名单库。

而面对繁杂的黑名单排查工作，启信慧眼「关系排查」功能支持批量上传意向/存量供应商、黑名单企业列表，一键排查供应商是否被列入了内外部黑名单，以及是否与内外部黑名单企业存在关联关系，筑牢内控合规防线。

·多维深层排查，防范围标串标风险

某国有大型电力企业进行电网设备采购招标时，部分供应商通过围标，使得其中一家以不合理的高价中标，在后续的设备安装和使用过程中，发现这些设备性能不达标、频繁出现故障，面临着供应中断、国有资产浪费甚至监管处罚等风险。

为进一步防范围标串标风险，启信慧眼推出全新「招标排查」功能，排查对象也不再仅限于投标企业，还纳入了投标联系人、黑名单、内部员工/评标委员会成员（由企业自主上传），排查维度更为全面：通过排查投标企业之间、投标企业与投标联系人之间、投标企业与内部员工/评标委员会之间的关系，深度挖掘关联关系与利益冲突；同时通过排查投标企业是否存在内部黑名单关联/属于内外黑名单、疑似围标串标、失信/合规/资质风险等，辅助招标方对投标企业开展全面评估，从源头规避不良合作方。