合合信息智能文档处理平台，革新券商柜台业务应用

随着券商数字化转型进入高速发展阶段，国家陆续推出一系列政策文件，如《金融科技发展规划2022-2025》、《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》，这些政策为券商的数字化进程提供了明确的方向和指引。

宏观经济环境的变化使得券商面临同质化竞争加剧和传统经纪业务增长放缓的问题，迫切需要探索新的业务增长点。在政策的引导下，在业绩压力的驱动下，券商通过数字化手段来满足客户需求，推动业务创新，提高运营效率，以增强市场竞争力，成为当前数字化转型的重要任务。

| 券商集中运营模式

目前，头部券商为了加强集团运营风险管理和提高资源利用效率，正在逐步推行业务集中运营模式。尤其在经纪业务领域，这些券商不断增加科技投资和系统建设力度，以优化运营流程和提升整体效能。

通过构建前端受理与后端处理一体化的平台，分支机构可以将办理和复核职能集中管理，从而提高业务质量和运营效率，减少人力成本。这种模式促进了营业部向营销服务中心的转变，提升了分支机构的生产力。在此过程中，AI技术深度融入业务，赋能券商重新设计作业流程，打造出敏捷、集中管理的运营体系。

在传统作业流程中，来自不同终端、渠道的业务材料在作业平台中经由人工完成分类录入等全流程。尽管当前模式能够满足基本需求业务工作，但随着业务规模的扩大和复杂性的增加，已显现出诸多短板。例如，业务扩张或业务量激增时，往往只能通过加大人力投入来保证业务审核效率。然而，人工审核不仅审核质量受个体经验影响，还容易出现操作错误、效率低下、耗时长等问题。人员培训成本高昂，也使得业务的可持续发展面临诸多挑战。客户的等待时间过长，服务体验差，甚至可能导致客户流失。

| 券商综合柜面业务应用革新

综合柜面业务文件种类多，版式不一，复杂版面多，处理难度大。合合信息智能文档抽取产品，融合了OCR文字识别、版面解析、语义理解（Embedding）、结构化提取等多项技术，具备在多种复杂场景下实现高精度文档抽取的能力。将以智能文档抽取技术为核心的解决方案应用于综合柜面业务系统，能够在满足安全与合规要求的前提下，显著提升业务运行效率，降低运营风险。

合合信息智能文档处理平台，针对综合柜面业务的场景，提供“开箱即用”的文档抽取能力，涵盖：

• 客户风险承受能力测评及告知函
• 法人开户申请表
• 法人开户申请表（产品）
• 个人开户申请表
• 三方存管协议
• 产品适当性评估结果确认书
• 业务授权委托书
• 业务受理单
• 证券开立申请表及证券业务办理须知
• 证券业务申请表（查、休、销）及业务办理须知
• 证券账户开立申请表及办理须知
• 证券账户业务申请表（适用于办理证券账户关联关系确认、转挂业务）
• 证券账户业务申请表（适用于开放式基金账户资料查询、场内外对应关系维护）
• 销户申请表
• 更多......

以版式各不相同的三方存管协议为例，三方存管协议主要用于个人开户业务、机构开户业务、合同企业开户业务、私募产品开户业务、单资金户和休眠户激活等业务，协议格式多样，抽取内容文字信息如投资者姓名、身份证件类型、证件号码等信息，还会涉及签署日期的手写字体识别，投资者签章、机构公章、经办签章、复核签章的公章识别。

| 合合信息智能文档处理平台创新能力

· 创新一：开箱即用，“零样本”抽取

合合信息的智能文档抽取产品，具备开箱即用的特点，无需预先提供标注样本即可实现高效文档抽取。

这一“零样本”抽取能力，得益于平台内置的丰富模型和算法库，使系统在初次部署时就能快速适应并处理各种类型的文档。相比传统方法，省去了大量前期的数据标注和模型训练工作，从而极大减少了准备工作的时间和成本。用户只需简单配置，即可投入使用，大幅提升了部署效率和应用便捷性。

此外，在处理突发业务需求时，平台能够迅速响应和调整，满足各种复杂业务场景下的文档处理需求。

· 创新二：强大的泛化能力，轻松处理多种版式文档

综合柜面业务协议文件类型多样，每类协议的页数在1-30页不等，每类协议的间距、字号等版式内容都不统一。合合信息的智能文档处理平台具有极强的泛化能力，能够轻松应对多种类型的文档版式。无论是标准化的表格、复杂的合同协议，平台都能高效解析和提取关键信息。

平台的自适应学习能力，通过持续的实际应用和数据反馈，平台会持续优化其解析和提取算法，进一步增强其泛化能力。这种动态调整的机制，使得平台不仅能够适应当前的业务需求，还能随着业务的发展和变化，不断提升其处理能力和效果。

· 创新三：智能图像处理，实现印章和手写字体识别

综合柜面业务由于其处理的多样性，常涉及多种手写内容，包括手写签名、手写日期和其他手写注释。其中，手写日期通常是手写体和印刷体的混合形式。手写内容常有连笔现象，且可能超出模板预留的区域。加盖的印章则可能以各种角度出现，甚至倒置，且深浅不一，通常会盖在文字上，造成干扰。

此外，文档的图片采集方式多种多样，包括高拍仪、iPad或手机拍摄，这些图像常存在光线不足、阴影、抖动模糊、反光、压缩损坏等问题，导致图像质量参差不齐。

面对这些实际业务中的文档问题，合合信息的智能文档处理平台具备了先进的智能图像处理功能，能够有效解决图像质量低、文档格式多样、手写字体识别和内容干扰等传统识别痛点。

平台不仅能高效识别和提取印章信息及手写字体，还能处理各种风格的手写内容，无论是整齐的手写体还是潦草的签名，都能轻松识别和提取。在保障数据安全和合规性的前提下，平台能够准确识别印章的细节和特征，并有效应对各种复杂的手写情况。

· 创新四：数据安全与合规保障

在数据处理过程中，平台严格遵循各项安全与合规要求，确保信息的安全性和隐私性。保护了客户的数据安全，满足行业监管和企业的各项要求。

| 业务应用效果

1.提升业务处理效率

智能文档处理技术能够自动识别并处理各类业务单据和文件，辅助业务人员完成审核、归档和数据录入，大幅提升了业务处理速度和准确性。

2.优化客户服务体验

借助智能文档处理技术，客户提交的申请和资料可以得到快速响应和处理，极大缩短了等待时间。

3.降低操作风险

传统的人工作业容易出现操作错误，而智能文档处理技术通过规范化、自动化的流程，有效降低了人为操作失误的风险。

4.提高合规管理水平

智能文档处理技术可以自动记录和存档所有操作和审核过程，形成完整的业务流程链条，方便后续的审计和监管。

5.节约人力成本

通过智能文档处理技术的应用，证券公司能够减少对人工审核和处理的依赖，降低人力成本。同时，员工可以将更多精力投入到高附加值的业务中，提升公司的核心竞争力。

在政策指导要求下，智能文档处理技术的引入不仅是对传统业务模式的升级，更是推动证券综合柜面业务向智能化、现代化迈进的重要一步。未来，随着技术的不断进步和应用的深入，智能文档处理平台将在更多业务领域和环节中发挥重要作用，为券商综合柜面业务实现高质量发展提供持续动力。