如何提高关系排查的效率？

关系排查在企业风险管理和金融机构合规性建设中扮演着至关重要的角色。随着监管环境的日益严格，企业与金融机构必须更加注重对隐性关系的深入挖掘和分析，以确保其业务操作的透明度和合规性。

以下是一些提高关系排查的效率和准确性的方法：

1.增强数据分析能力：利用大数据分析和机器学习技术，对大量数据进行快速处理和模式识别，以发现潜在的隐性关系。

2.建立风险数据库：构建一个集中的风险数据库，收集和存储与关系排查相关的信息，便于进行历史对比和趋势分析。

3.跨部门协作：加强内部不同部门之间的沟通与协作，共享信息资源，形成统一的排查视角。

4.合规科技（RegTech）应用：采用合规科技解决方案，如人工智能、区块链等，以提高排查的自动化和智能化水平。

5.实时监控：实施实时监控系统，对关键指标和交易进行持续跟踪，以便及时发现异常行为。

6.风险评估模型：开发和应用风险评估模型，对潜在的风险因素进行量化分析，以便更准确地识别和评估风险。

7.外部专家咨询：在必要时，寻求外部专家的咨询和帮助，利用他们的专业知识和经验来提高排查的深度和广度。

专业的第三方工具可以将以上方法进行集成，简化关系排查工作、提升效率，使关系排查更专业、更合规。这里推推荐启信慧眼「关系排查」功能。

▶新增关联度标记，排查结果实现“关系降噪”，助力排查效率翻倍！

在进行关系排查时，可根据自身业务需求与风险偏好，预设股权/投资、董监高法、上下游交易等各关系维度所对应的关联度标记，关联度分为“高、中、低”三种类型，其中股东/历史股东还可按照持股比例细化关联度，例如“持股比例≥34%”为“高”，“持股比例＜34%”为“中”。

面对大量且多元的信息类型，企业/金融机构在排查过程中需要处理和分析的数据量大大增加，导致排查难度提升，而通过关联度的标记，启信慧眼「关系排查」功能可直接统计并输出关系排查结果，例如，未标记前，即使2个排查目标之间也可能存在数十对关系，成百上千的排查目标无疑将带来更为庞大的排查工作，而在标记后，系统会自动统计存在“×对高关联关系，×对中关联关系，×对低关联关系”，以便从众多的关系中挖掘并重点核实“高风险”类型的关系，助力排查工作提质增效。

▶白名单过滤

减轻排查工作提升效率

白名单是指受信任名单或允许名单，其概念与黑名单相对应。通常会将“政府、投资基金”等设置为白名单，因此被列入该清单的企业往往具有较高的信誉和规范性。

在启用白名单规则后，如果关联关系中涉及“白名单”企业，那么关系路径将被认定为无风险，并直接剔除该关联路径。通过对低风险关联关系的过滤，可以在一定程度上减少排查的工作量、提升排查效率。

▶自然人排查

识别重名规避利益冲突

在关系排查中，通过姓名排查是否担任多家企业的关键职位，有助于评估是否涉及利益冲突或是风险集中、潜在的不当行为等。

对此，启信慧眼「关系排查」功能新增“查自然人”，上传任职企业、姓名、对接方式等信息，即可排查是否和其他企业的董监高法/股东/实控人是否重名、对接方式是否与其他企业的工商登记电话/邮箱一致。

▶精选模板库

复用行业标准提升专业度

不同业务场景下，往往排查维度不同、侧重不同。针对这一特性，启信慧眼结合各行各业的政府法规和条例要求，精选了围标串标排查、虚假贸易排查、集团关系排查三大模板，根据特定业务场景下的排查需求预设规则，相关业务人员可以一键复用，不仅统一了内部排查标准，也将确保业务开展更合规、更专业。

▶多形式留档

新增记录/报告助力合规

在完成关系排查后，排查报告支持以Excel、Word、PDF等格式下载，并增加了“排查记录”列表，可查看最近7天的关系排查存档数据。通过完善排查报告、排查记录等形式，可以帮助企业/金融机构实现数据沉淀、加强信息留痕，便于后续查看、核验，确保操作更加合规。