如何做好风控合规工作？有哪些国央企案例可以参考？

最新推荐文章于 2025-05-22 00:16:56 发布

合合信息解决方案

最新推荐文章于 2025-05-22 00:16:56 发布

阅读量556

点赞数 21

文章标签：大数据人工智能

本文链接：https://blog.csdn.net/b_qixin/article/details/145551775

版权

风控合规是防范金融风险的关键。做好风控合规工作有以下方法可以参考：

1.建立健全合规管理体系

明确合规管理部门的职责，配备足够的合规人员，并确保其独立性。同时，建立合规风险管理框架，包括合规政策、合规指南、合规审查等

2.加强内部控制与风险管理

定期对业务经营和内部管理进行合规风险评估，及时发现潜在风险并采取措施加以控制。利用大数据、人工智能等技术手段，建立智能化的风险监测预警系统，对全行各项业务进行实时监测和风险评估

3.提升员工合规意识

通过定期培训、案例分析等方式，提高员工对合规管理重要性的认识，增强其合规意识和风险防范能力

4.加强监督检查与问责

对违规行为严肃问责，确保责任到人，形成不敢违规、不能违规的机制

5.保持与监管机构的沟通

密切关注监管政策的变化，及时调整经营策略和业务流程，确保符合监管要求。

▶国央企如何做好风控合规工作？

✨这里推荐使用「启信慧眼」，推进国央企在风控合规方面的体系建设，完善国央企的风险控制能力。

✨优势与长处：

启信慧眼面向虚假贸易排查、假冒国企识别、黑名单排查、招标排查等热门场景推出了可复制、可推广的风控合规经验，以数字化工具赋能各场景实现了风控能力与效率的双重提升。

·场景一：虚假贸易排查

启信慧眼「关系排查」功能，一键穿透15层关系层级

为提升虚假贸易排查效率，启信慧眼「关系排查」功能新增了虚假贸易排查模板，对关系维度、关系层级、关系关联度等进行了规则预设，国央企可以一键复用，在新增合作商准入时，分组上传新增合作商与存量合作商名单，即可自动输出关系排查结果、可视化关系图谱等，高效识别董监高法任职关系、股权/投资关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系等多种关联关系，最高可穿透15层关系层级，深挖特定利益关系。而在合作后，国央企也可以借助虚假贸易排查模板定期监测所有存量合作商之间的关系变化，防范新增关联关系带来的风险。

·场景二：假冒国企识别

启信慧眼「股权穿透」功能，透析股权结构

“假冒国企”是指企业通过盗用国有企业的身份信息、伪造公章等手段完成公司注册，或者打着国有企业的旗号开展经营活动，往往涉及非法商业运营、虚构投资项目等。对此，启信慧眼提供了股权穿透、企业标签、黑名单排查、风险监控等多项专业能力，以便对假冒国企实现主动筛查与实时预警。“假冒国企”是指企业通过盗用国有企业的身份信息、伪造公章等手段完成公司注册，或者打着国有企业的旗号开展经营活动，往往涉及非法商业运营、虚构投资项目等。对此，启信慧眼提供了股权穿透、企业标签、黑名单排查、风险监控等多项专业能力，以便对假冒国企实现主动筛查与实时预警。

例如，通过「股权穿透」功能层层穿透、无限穿透企业股权结构，分析目标企业是否满足“国有资本合计持股超过50%，或国有资本为最大股东或实际控制人”的条件。